Chứng chỉ quỹ ETF là gì? Cơ hội sinh lời khi đầu tư vào quỹ ETF

Chứng chỉ quỹ ETF đang ngày càng thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư bởi tính linh hoạt, chi phí thấp và khả năng phân tán rủi ro. ETF trở thành một lựa chọn đầu tư hấp dẫn, đặc biệt cho những ai muốn tiếp cận thị trường chứng khoán mà không cần sở hữu từng cổ phiếu riêng lẻ. Vậy quỹ ETF là gì và cơ hội đầu tư vào nó ra sao, tìm hiểu ngay tại bài viết dưới đây.

Chứng chỉ quỹ ETF là gì?

ETF (Exchange-Traded Fund) hay quỹ hoán đổi danh mục là một công cụ tài chính cho phép nhà đầu tư mua cổ phần trong một quỹ đầu tư được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán. ETF chứa nhiều loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa với mục tiêu mô phỏng chỉ số của một nhóm tài sản cụ thể, chẳng hạn như chỉ số VN30 hoặc S&P 500. Đầu tư vào ETF mang lại tính đa dạng hóa cao, chi phí thấp và tính thanh khoản tốt phù hợp cho những nhà đầu tư không có thời gian nghiên cứu từng cổ phiếu riêng lẻ.

ETF hoạt động theo cách cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua hoặc bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào trong ngày giao dịch. Điều này làm cho ETF có tính linh hoạt cao hơn so với quỹ đầu tư truyền thống.

ETF là sản phẩm phù hợp với nhà đầu tư mới

Thêm vào đó, với sự phát triển của thị trường tài chính, các loại quỹ ETF ngày càng trở nên phổ biến và đa dạng giúp nhà đầu tư tiếp cận nhiều lĩnh vực khác nhau. ETF là lựa chọn lý tưởng cho cả nhà đầu tư mới bắt đầu và các nhà đầu tư chuyên nghiệp nhờ vào tính minh bạch, dễ dàng tham gia và khả năng tiếp cận nhiều loại tài sản chỉ với một khoản đầu tư nhỏ.

>>> Tìm hiểu thêm: Nhà đầu tư mới có nên đầu tư vào quỹ ETF không?

Đặc điểm của quỹ đầu tư ETF trên thị trường

Chứng chỉ quỹ ETF có một số đặc điểm quan trọng mà nhà đầu tư cần hiểu rõ trước khi tham gia thị trường chứng khoán. ETF là quỹ mở, trong đó các chứng chỉ quỹ được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu. ETF giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận nhiều loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa với mục tiêu mô phỏng một chỉ số hoặc nhóm tài sản cụ thể.

ETF có tính thanh khoản cao cho phép nhà đầu tư mua hoặc bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào trong giờ giao dịch, giống như cổ phiếu. Điều này mang lại sự linh hoạt lớn so với các quỹ truyền thống nơi mà việc mua bán có thể phải đợi đến cuối ngày giao dịch.

Phí quản lý của ETF thường thấp hơn các quỹ đầu tư chủ động vì ETF thường chỉ sao chép chỉ số mà không cần các chiến lược quản lý phức tạp. Ngoài ra, ETF còn cung cấp sự đa dạng hóa, giúp giảm rủi ro cho nhà đầu tư thông qua việc nắm giữ nhiều loại tài sản trong cùng một quỹ.

Lợi ích khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF

Đầu tư vào quỹ ETF mang lại nhiều lợi ích đáng kể cho nhà đầu tư. Trước hết, quỹ ETF có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ như cổ phiếu trên sàn giao dịch. Điều này giúp họ linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư, giảm thiểu thời gian chờ đợi và rủi ro liên quan đến biến động giá.

Hơn nữa, quỹ ETF thường có chi phí quản lý thấp hơn so với các quỹ chủ động. Bởi vì quỹ này được thiết kế để theo dõi các chỉ số thị trường, không cần một đội ngũ quản lý tích cực để phân tích và điều chỉnh danh mục đầu tư. Chi phí quản lý thấp là một điểm hấp dẫn đối với những nhà đầu tư dài hạn, giúp tối ưu hóa lợi nhuận.

Một lợi ích khác là sự đa dạng hóa tự động. Quỹ ETF thường đầu tư vào một rổ các tài sản hoặc cổ phiếu, giúp phân tán rủi ro so với việc đầu tư vào một loại cổ phiếu riêng lẻ. Điều này đặc biệt hữu ích cho những nhà đầu tư có ngân sách nhỏ, không đủ khả năng tự xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng.

Đầu tư vào ETF giúp giảm thiểu rủi ro khi thị trường biến động

Bên cạnh đó, chứng chỉ quỹ ETF còn mang lại cơ hội tiếp cận các thị trường tài chính và ngành nghề khác nhau một cách dễ dàng. Nhà đầu tư có thể lựa chọn các quỹ ETF theo ngành nghề, thị trường hay loại tài sản (như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa), từ đó dễ dàng xây dựng chiến lược đầu tư dựa trên các xu hướng toàn cầu.

Cuối cùng, quỹ ETF cung cấp sự minh bạch cao, khi các nhà đầu tư có thể theo dõi danh mục đầu tư của quỹ hàng ngày. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng đánh giá rủi ro và cơ hội, đảm bảo sự an tâm trong việc đầu tư. Nhờ những lợi ích này, quỹ ETF trở thành lựa chọn phổ biến cho cả những nhà đầu tư mới và có kinh nghiệm.

Cách thức mua, bán chứng chỉ quỹ ETF

Mua và bán ETF rất đơn giản và dễ dàng, tương tự như giao dịch cổ phiếu trên sàn chứng khoán. Nhà đầu tư chỉ cần có tài khoản giao dịch chứng khoán tại một công ty môi giới uy tín và có khả năng truy cập vào các sàn giao dịch niêm yết ETF.

Quy trình mua ETF thường bao gồm việc đặt lệnh mua thông qua nền tảng giao dịch của công ty chứng khoán. Trong đó, người mua có thể lựa chọn số lượng chứng chỉ quỹ muốn mua và đặt lệnh với mức giá mong muốn.

Khi mua ETF, giá của chúng dao động theo thời gian thực, phụ thuộc vào cung cầu trên thị trường và giá trị tài sản ròng của quỹ. Do đó, nhà đầu tư có thể theo dõi biến động giá và mua vào ở thời điểm mà họ cho là có lợi. Đặc biệt, các nhà đầu tư có thể đặt lệnh mua theo các loại lệnh như lệnh giới hạn (limit order) hoặc lệnh thị trường (market order) để tối ưu hoá giao dịch.

Quá trình bán ETF cũng tương tự như việc bán cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể đặt lệnh bán thông qua tài khoản giao dịch chứng khoán của mình và chọn thời điểm bán phù hợp dựa trên giá thị trường. Việc bán ETF giúp nhà đầu tư có thể thu hồi vốn một cách nhanh chóng, linh hoạt mà không gặp khó khăn lớn trong vấn đề thanh khoản.

Giao dịch mua bán ETF dễ dàng trên thị trường giống như giao dịch cổ phiếu

Tuy nhiên, khi mua và bán chứng chỉ quỹ ETF, nhà đầu tư cần lưu ý các khoản phí liên quan như phí giao dịch, phí lưu ký và các chi phí quản lý quỹ. Những chi phí này thường không quá cao nhưng có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng thể nếu không được quản lý cẩn thận. Nhà đầu tư cũng nên xem xét các yếu tố như khối lượng giao dịch của quỹ, biến động giá và sự ổn định của tài sản trong quỹ để đảm bảo chiến lược đầu tư của mình là phù hợp và hiệu quả.

>>> Xem thêm: Đa dạng hóa danh mục đầu tư với chứng chỉ quỹ VN30

Phân loại các quỹ ETF phổ biến

Phân loại các quỹ ETF trên thị trường giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro. Dưới đây là các loại ETF phổ biến và đặc điểm của từng loại giúp nhà đầu tư hiểu rõ và xác định đúng mục tiêu đầu tư.

Quỹ ETF cổ phiếu

ETF cổ phiếu là quỹ đầu tư tập trung vào cổ phiếu của các công ty đã niêm yết trên thị trường chứng khoán. Mục tiêu của ETF cổ phiếu là phản ánh hiệu suất của một chỉ số chứng khoán cụ thể, ví dụ như S&P 500, VN30 hoặc NASDAQ. Các quỹ này mang lại lợi ích lớn cho nhà đầu tư nhờ khả năng đa dạng hóa rủi ro. Thay vì mua cổ phiếu của từng công ty, nhà đầu tư chỉ cần sở hữu một quỹ ETF cổ phiếu và gián tiếp nắm giữ danh mục cổ phiếu đa dạng.

Bên cạnh đó, chi phí giao dịch của các quỹ này thường thấp hơn so với việc tự mua cổ phiếu riêng lẻ. Nhược điểm lớn nhất của quỹ ETF cổ phiếu là rủi ro biến động giá mạnh do giá cổ phiếu trên thị trường chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố kinh tế và chính trị.

Quỹ ETF trái phiếu

ETF trái phiếu đầu tư vào các loại trái phiếu như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp hoặc trái phiếu đô thị. ETF trái phiếu thường an toàn hơn ETF cổ phiếu, vì trái phiếu mang lại thu nhập cố định cho nhà đầu tư và ít chịu ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường cổ phiếu.

Quỹ ETF trái phiếu có khả năng mang lại lợi tức ổn định, phù hợp với các nhà đầu tư muốn bảo toàn vốn và có nguồn thu nhập thụ động. Tuy nhiên, ETF trái phiếu cũng có rủi ro, đặc biệt khi lãi suất thay đổi hoặc khi doanh nghiệp phát hành trái phiếu gặp khó khăn tài chính. Việc quản lý các quỹ ETF trái phiếu thường tập trung vào việc đa dạng hóa các khoản nợ, giúp giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

Quỹ ETF theo ngành

Chứng chỉ quỹ ETF theo ngành là các quỹ đầu tư tập trung vào một lĩnh vực cụ thể như công nghệ, y tế, năng lượng hoặc bất động sản. Các quỹ này thường hấp dẫn với nhà đầu tư muốn tận dụng tiềm năng tăng trưởng của một ngành đang phát triển.

Chẳng hạn, trong giai đoạn dịch bệnh, các quỹ ETF y tế tăng trưởng mạnh nhờ nhu cầu lớn về dịch vụ chăm sóc sức khỏe và dược phẩm. Đầu tư vào quỹ ETF theo ngành giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi và phân tích xu hướng của một ngành nhất định, thay vì phải đầu tư vào từng công ty riêng lẻ trong ngành đó.

ETF theo ngành đa dạng cho nhà đầu tư lựa chọn

Tuy nhiên, rủi ro của loại quỹ này là sự tập trung vào một ngành duy nhất, nếu ngành đó suy thoái thì giá trị quỹ cũng giảm mạnh. Việc phân bổ tài sản không cân đối giữa các ngành khác nhau cũng có thể làm tăng độ biến động của ETF theo ngành.

Việc phân loại các quỹ ETF phổ biến như ETF cổ phiếu, trái phiếu và ETF theo ngành cung cấp nhiều lựa chọn cho nhà đầu tư. Sự đa dạng về loại hình giúp nhà đầu tư có thể tối ưu hóa danh mục theo mục tiêu lợi nhuận và mức độ chấp nhận rủi ro.

Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ ETF hay không?

Việc đầu tư vào quỹ ETF phụ thuộc vào nhiều yếu tố liên quan đến mục tiêu đầu tư, khẩu vị rủi ro và chiến lược cá nhân của mỗi nhà đầu tư. Dưới đây là những yếu tố cần xem xét khi muốn đầu tư vào quỹ ETF:

• Đa dạng hóa danh mục: Đầu tư vào ETF giúp giảm rủi ro vì quỹ đầu tư vào nhiều tài sản khác nhau (cổ phiếu, trái phiếu,…), giúp nhà đầu tư không phải phụ thuộc vào sự biến động của một loại tài sản duy nhất.
• Chi phí thấp: Phí quản lý và phí giao dịch của ETF thường thấp hơn so với việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ truyền thống hoặc việc mua bán cổ phiếu riêng lẻ.
• Thanh khoản cao: ETF có thể được mua bán linh hoạt trong suốt thời gian giao dịch của thị trường chứng khoán, tương tự như cổ phiếu.
• Tính minh bạch: Nhà đầu tư có thể dễ dàng theo dõi các tài sản mà quỹ ETF nắm giữ, giúp minh bạch trong việc đánh giá hiệu suất và chiến lược đầu tư.

Việc đầu tư vào quỹ ETF phù hợp với những nhà đầu tư mong muốn sự ổn định, đa dạng hóa và chi phí thấp. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư muốn lợi nhuận cao trong thời gian ngắn hoặc có khả năng chấp nhận rủi ro lớn, ETF có thể không phải là lựa chọn tốt nhất. Vì vậy, trước khi đầu tư cần phân tích kỹ lưỡng và xem xét khẩu vị đầu tư của bản thân.

Chứng chỉ quỹ ETF mang đến nhiều cơ hội đầu tư nhờ tính thanh khoản cao, chi phí thấp và khả năng phân tán rủi ro. Tuy nhiên, cũng như bất kỳ hình thức đầu tư nào thì ETF cũng có những thách thức riêng cần nhà đầu tư xem xét kỹ lưỡng. Để cập nhật những thông tin hữu ích khác về đầu tư, nhà đầu tư có thể tham khảo tại website stockkisvn.vn hoặc liên hệ hotline 028.3914.8585 để được hỗ trợ nhé!