Tìm hiểu về phí giao dịch các công ty chứng khoán năm 2024
Phí giao dịch chứng khoán là yếu tố quan trọng mà các nhà đầu tư cần nắm rõ khi tham gia vào thị trường chứng khoán. Các loại phí khi giao dịch không chỉ ảnh hưởng đến lợi nhuận mà còn tác động đến chiến lược đầu tư dài hạn. Vậy, trong phí giao dịch các công ty chứng khoán bao gồm những loại phí nào và cần lưu ý điều gì khi đầu tư, tìm hiểu chi tiết qua bài viết dưới đây nhé!
Phí giao dịch chứng khoán là gì?
Phí giao dịch chứng khoán là các khoản chi phí mà nhà đầu tư phải trả khi thực hiện giao dịch mua hoặc bán (khớp lệnh mua/bán) chứng khoán trên thị trường. Những phí này bao gồm phí môi giới, phí giao dịch trên sàn và thuế hiện hành.
Trong đó, phí môi giới được trả cho công ty chứng khoán để thực hiện lệnh mua/bán và thường dao động từ 0,1% đến 0,35% giá trị giao dịch. Ngoài ra, còn có các khoản phí khác như phí lưu ký, phí chuyển nhượng và phí sử dụng dịch vụ đặc biệt nếu nhà đầu tư dùng đòn bẩy tài chính hoặc giao dịch quốc tế.
Tầm quan trọng của phí giao dịch chứng khoán đối với nhà đầu tư
Phí giao dịch chứng khoán đóng vai trò rất quan trọng trong việc xác định lợi nhuận ròng của nhà đầu tư. Trong mua bán cổ phiếu, phí giao dịch các công ty chứng khoán có thể khác nhau và có sự khác biệt dựa trên quy mô giao dịch cũng như loại hình tài khoản.
Hiểu rõ về phí giao dịch chứng khoán để tối ưu lợi nhuận khi đầu tư
Phí giao dịch làm giảm trực tiếp lợi nhuận từ mỗi giao dịch thành công. Ví dụ, nếu nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận 5% từ một cổ phiếu nhưng lại phải trả 1-2% phí giao dịch, lợi nhuận thực tế chỉ còn 3-4%. Với các nhà đầu tư lướt sóng hoặc giao dịch thường xuyên, phí này có thể cộng dồn và trở thành khoản phí đáng kể, có thể làm một chiến lược có vẻ sinh lời trở nên kém hiệu quả.
Tầm quan trọng của phí giao dịch trong đầu tư chứng khoán là không thể bỏ qua. Với những nhà đầu tư giao dịch thường xuyên hoặc với số lượng lớn, các khoản phí này có thể tác động đáng kể đến lợi nhuận ròng. Việc tìm kiếm phí giao dịch các công ty chứng khoán có mức phí hợp lý hoặc tối ưu hóa chiến lược đầu tư để giảm số lần giao dịch, chi phí và mang lại lợi nhuận đầu tư.
Các loại phí giao dịch các công ty chứng khoán cơ bản
Trong thị trường chứng khoán, nắm bắt các loại phí giao dịch là một phần không thể thiếu trong quá trình đầu tư. Các nhà đầu tư hiểu rõ các khoản phí này có thể tính toán được chi phí và mang lại lợi nhuận hiệu quả. Dưới đây là các loại phí giao dịch cơ bản cùng với một số số liệu minh họa để nhà đầu tư hiểu rõ hơn.
Phí mua bán cổ phiếu
Phí mua bán cổ phiếu, hay còn gọi là phí môi giới là khoản chi phí mà nhà đầu tư phải trả trong phí giao dịch các công ty chứng khoán khi thực hiện giao dịch mua hoặc bán cổ phiếu. Tùy thuộc vào từng công ty, mức phí này thường dao động từ 0,1% đến 0,35% trên tổng giá trị giao dịch.
Ví dụ, nếu nhà đầu tư mua cổ phiếu với giá trị 100 triệu đồng, mức phí nhà đầu tư phải trả có thể dao động từ 100,000 đến 350,000 đồng. Với những nhà đầu tư giao dịch với khối lượng lớn, mức phí này có thể được giảm hoặc hưởng ưu đãi. Mức phí này thường đã bao gồm thuế giá trị gia tăng (VAT).
Phí nhận cổ tức
Phí nhận cổ tức áp dụng khi nhà đầu tư nhận cổ tức từ việc sở hữu cổ phiếu cũng là một trong những khoản phí giao dịch các công ty chứng khoán. Khi các công ty niêm yết trả cổ tức, nhà đầu tư phải trả thuế thu nhập cá nhân (TNCN) trên khoản thu nhập này.
Nhà đầu tư phải trả nhiều loại phí khi mua bán chứng khoán
Hiện tại, mức thuế này là 5% trên tổng giá trị cổ tức. Ví dụ, nếu nhà đầu tư nhận cổ tức 10 triệu đồng, nhà đầu tư sẽ phải nộp thuế 500,000 đồng cho nhà nước. Mức phí này không trực tiếp tính vào giao dịch mua bán nhưng ảnh hưởng đến lợi nhuận ròng của nhà đầu tư.
Phí lưu ký chứng khoán
Đây là khoản phí mà nhà đầu tư phải trả cho công ty chứng khoán để lưu trữ chứng khoán. Mức phí này được tính trên số lượng cổ phiếu mà nhà đầu tư nắm giữ. Theo quy định, mức phí lưu ký hiện tại là 0,27 đồng/cổ phiếu/tháng.
Ví dụ, nếu nhà đầu tư nắm giữ 100,000 cổ phiếu, nhà đầu tư sẽ phải trả phí lưu ký là 27,000 đồng mỗi tháng, tương đương 324,000 đồng mỗi năm. Mặc dù mức phí này khá nhỏ so với tổng giá trị đầu tư, nhưng khi số lượng cổ phiếu tăng lên, chi phí lưu ký cũng tăng tương ứng.
Việc nắm rõ phí giao dịch các công ty chứng khoán giúp nhà đầu tư hiểu rõ chi phí phải chịu trong quá trình đầu tư. Điều này ảnh hưởng không nhỏ đến hiệu quả đầu tư, đặc biệt là với những nhà đầu tư có khối lượng giao dịch lớn hoặc nắm giữ số lượng cổ phiếu đáng kể.
>>> Tìm hiểu thêm: Tìm hiểu về các loại phí giao dịch chứng khoán phái sinh
Phí giao dịch các công ty chứng khoán nổi bật
Phí giao dịch là một trong những yếu tố quan trọng mà các nhà đầu tư cần xem xét khi lựa chọn công ty chứng khoán. Dưới đây là tổng quan chi tiết về phí giao dịch của ba công ty chứng khoán nổi bật và được nhiều nhà đầu tư quan tâm trên thị trường.
Phí giao dịch công ty chứng khoán KIS
KIS Việt Nam được sự hỗ trợ mạnh mẽ của KIS Hàn Quốc và ngày càng được biết đến nhờ mức phí cạnh tranh và dịch vụ đa dạng. Phí giao dịch trực tuyến tại KIS dao động từ 0.15% đến 0.3%, thấp hơn so với nhiều công ty khác trên thị trường, cụ thể như sau:
| STT | Phí giao dịch | Theo tổng giá trị giao dịch/ngày/tài khoản |
| 1 | Dưới 50 triệu/ngày | 0,30% |
| 2 | Từ 50 – dưới 100 triệu/ngày | 0,25% |
| 3 | Từ 100 – dưới 300 triệu/ngày | 0,22% |
| 4 | Từ 300 – dưới 500 triệu/ngày | 0,20% |
| 5 | Từ 500 – dưới 1 tỷ/ngày | 0,17% |
| 6 | Từ 1 tỷ/ngày | 0,15% |
Ngoài ra, trong các mức phí giao dịch các công ty chứng khoán thì KIS Việt Nam có chương trình ưu đãi phí giao dịch cho nhà đầu tư với khối lượng lớn hoặc giao dịch thường xuyên theo từng đợt. Ví dụ, nếu nhà đầu tư mua cổ phiếu với giá trị 100 triệu đồng, phí giao dịch hiện tại là 220,000 đồng. Chứng khoán KIS cũng cung cấp ứng dụng giao dịch iKIS dễ sử dụng, giúp tối ưu hóa chi phí cho nhà đầu tư cá nhân.
Chứng khoán KIS là một trong những công ty có mức phí ưu đãi trên thị trường
>>> Tìm hiểu thêm: Tại sao lại nên lựa chọn app chứng khoán KIS để giao dịch?
Phí giao dịch công ty chứng khoán SSI
SSI là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, cung cấp nhiều dịch vụ giao dịch cho các nhà đầu tư. Phí giao dịch chứng khoán tại SSI dao động từ 0.15% – 0.35% tùy theo giá trị giao dịch và hình thức đặt lệnh qua kênh online hay qua nhân viên của SSI. Đối với giao dịch trực tuyến, mức phí thường là 0.15% trên tổng giá trị giao dịch và qua nhân viên SSI cụ thể như sau:
| Tổng giá trị giao dịch/ngày/tài khoản | Đặt lệnh qua kênh Online | Đặt lệnh qua kênh khác (Qua nhân viên SSI) |
| Dưới 100 triệu đồng | 0.15% | 0.35% |
| Từ 100 triệu đến < 500 triệu đồng | 0.30% | |
| Từ 500 triệu đồng trở lên | 0.25% |
Ví dụ, đối với phí giao dịch các công ty chứng khoán thì nhà đầu tư thực hiện một giao dịch tại SSI với giá trị 100 triệu đồng qua kênh online thì phí giao dịch sẽ là 150,000 đồng. Với các giao dịch lớn, SSI có thể áp dụng mức chiết khấu cho từng loại tài khoản.
Phí giao dịch công ty chứng khoán VNDIRECT
VNDIRECT cung cấp các giải pháp tài chính và dịch vụ môi giới chứng khoán chất lượng. Phí giao dịch tại VNDIRECT cũng tương đối cạnh tranh, dao động từ 0.15% đến 0.35%. Đối với các giao dịch trực tuyến, mức phí cố định là 0.15%, trong khi giao dịch qua môi giới có thể cao hơn.
| STT | Mức phí (Giá trị giao dịch/ngày/tài khoản) | Mức phí |
| 1 | Giao dịch cơ sở | Phí bậc thang từ 0,20%/ Giá trị giao dịch |
| 2 | Từ 400 triệu đồng trở lên | 0,20%/ Giá trị giao dịch |
| 3 | Từ 250 triệu đồng tới < 400 triệu đồng | 0,25%/ Giá trị giao dịch |
| 4 | Từ 80 triệu đồng tới < 250 triệu đồng | 0,30%/ Giá trị giao dịch |
| 5 | Dưới 80 triệu đồng | 0,35%/ Giá trị giao dịch |
Phí giao dịch các công ty chứng khoán thu hút các nhà đầu tư muốn tối ưu hóa chi phí giao dịch và có giá trị giao dịch mỗi ngày cao. Ví dụ, tại VNDIRECT với giá trị giao dịch 100 triệu đồng, nhà đầu tư cần trả 300,000 đồng phí giao dịch trên một tài khoản.
Việc lựa chọn công ty chứng khoán phù hợp không chỉ dựa vào chất lượng dịch vụ mà còn phụ thuộc vào mức phí trên mỗi giá trị giao dịch. Phí giao dịch các công ty chứng khoán đều có những lợi thế riêng về chi phí và ưu đãi cho nhà đầu tư.
Lưu ý khi lựa chọn công ty môi giới dựa trên phí giao dịch các công ty chứng khoán
Khi lựa chọn công ty chứng khoán, phí giao dịch là yếu tố quan trọng cần cân nhắc, vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận đầu tư. Nhà đầu tư nên xem xét mức phí áp dụng cho các loại giao dịch, đặc biệt là phí mua bán cổ phiếu.
Cần cân nhắc lựa chọn công ty chứng khoán có mức phí phù hợp
Đối với những người giao dịch thường xuyên, phí thấp sẽ giúp tiết kiệm chi phí. Ngoài ra, nhà đầu tư cần lưu ý các ưu đãi và chiết khấu dành cho khối lượng giao dịch lớn, cũng như kiểm tra chất lượng dịch vụ hỗ trợ của công ty để đảm bảo hiệu quả đầu tư tối ưu.
Tóm lại, phí giao dịch chứng khoán là một yếu tố không thể bỏ qua khi đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ các loại phí, so sánh phí giao dịch các công ty chứng khoán và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi quyết định tham gia thị trường. Cách tiếp cận này giúp đảm bảo tối ưu hóa lợi nhuận sau khi trừ chi phí và tăng cường cơ hội sinh lời trong giao dịch chứng khoán.
Nắm bắt rõ phí giao dịch các công ty chứng khoán giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu chi phí không cần thiết. Nếu nhà đầu tư cần tìm hiểu thêm các thông tin chứng khoán bổ ích khác, tham khảo ngay tại website stockkisvn.vn hoặc liên hệ hotline 028 3914-8585 để được tư vấn và hỗ trợ nhé!
