Học chứng khoán cơ bản: Từ khái niệm đến chiến lược đầu tư

Chứng khoán là loại hình đầu tư hấp dẫn và đa dạng, mở ra nhiều cơ hội cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu muốn bắt đầu trong lĩnh vực này, trước hết bạn cần học chứng khoán cơ bản. Hãy cùng tìm hiểu các khái niệm thường nghe như cổ phiếu, trái phiếu và các chiến lược đầu tư trong bài viết này. 

Giới thiệu về chứng khoán

Chứng khoán là một loại sản phẩm tài chính quan trọng trong thị trường tài chính. Nó đại diện cho quyền sở hữu hoặc nghĩa vụ tài chính của một cá nhân hoặc tổ chức. Thị trường chứng khoán hoạt động như một cầu nối giữa các nhà đầu tư và các công ty. Qua đó, giúp huy động vốn cho các dự án và mở rộng hoạt động kinh doanh.

Chứng khoán là sản phẩm của thị trường tài chính

Với sự phát triển không ngừng của thị trường chứng khoán toàn cầu, việc hiểu rõ về chứng khoán giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định thông minh và xây dựng chiến lược tài chính cá nhân hiệu quả. Do đó, học chứng khoán cơ bản là bước đầu tiên giúp những người mới nắm bắt và trang bị kiến thức cần thiết để tham gia thị trường một cách hiệu quả.

>>> Xem thêm: Chỉ số cơ bản trong chứng khoán mà nhà đầu tư F0 cần lưu ý 

Các loại chứng khoán cơ bản

Chứng khoán bao gồm nhiều loại như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng khoán phái sinh… Các khái niệm này là những gì mà nhà đầu tư mới nhất định phải tìm hiểu khi bắt đầu tự học chứng khoán cơ bản. Việc hiểu và nắm bắt được các loại chứng khoán, cũng như nguyên tắc hoạt động sẽ tạo nền tảng vững chắc cho những chiến lược đầu tư sau này.

Cổ phiếu

Cổ phiếu là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn của doanh nghiệp. Khi sở hữu cổ phiếu, nhà đầu tư trở thành cổ đông và có quyền hưởng lợi nhuận từ sự phát triển của doanh nghiệp. Đây là một trong những loại phổ biến nhất mà người học đầu tư chứng khoán cơ bản cần hiểu rõ và nên đưa vào danh mục đầu tư.

Trái phiếu

Trái phiếu là loại chứng khoán nợ, nhà phát hành cam kết trả lãi suất định kỳ và hoàn trả vốn gốc khi đáo hạn. So với cổ phiếu, trái phiếu ít rủi ro hơn nhưng lãi suất thường không cao bằng. Người mua thường đánh giá trái phiếu dựa trên uy tín đơn vị phát hành và lãi suất thị trường.

Chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán do các quỹ phát hành. Sản phẩm này sẽ đại diện cho phần sở hữu của nhà đầu tư trong quỹ. Khi mua, nhà đầu tư sẽ không trực tiếp quản lý vốn mà sẽ uỷ thác cho các chuyên gia. Lợi ích của chứng chỉ quỹ là có thể hưởng lợi nhuận từ các khoản đầu tư của quỹ mà không cần theo dõi thị trường quá thường xuyên. Vậy nên, đối với những ai mới học chứng khoán cơ bản có thể đầu tư sản phẩm tài chính này.

Chứng chỉ quỹ là một trong những loại chứng khoán phổ biến

Chứng khoán phái sinh

Chứng khoán phái sinh là các sản phẩm tài chính có giá trị phụ thuộc vào giá của tài sản cơ sở như: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, hoặc chỉ số tài chính… Các sản phẩm phái sinh gồm: Hợp đồng tương lai, Hợp đồng quyền chọn, Hợp đồng hoán đổi, Hợp đồng kỳ hạn. Các hợp đồng này cho phép người tham gia thanh toán, chuyển giao tài sản cơ sở với một mức giá được thỏa thuận trước vào một thời điểm nhất định trong tương lai.

Nguyên tắc hoạt động cơ bản của chứng khoán

Nguyên tắc hoạt động của thị trường chứng khoán là dựa trên quy luật cung và cầu. Giá cổ phiếu và các loại chứng khoán khác tăng hoặc giảm dựa trên sự biến động của thị trường. Khi học tự chứng khoán cơ bản, nhà đầu tư cần hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến giá chứng khoán. Chẳng hạn như: tình hình kinh tế, chính sách của chính phủ, và hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp…

Thị trường chứng khoán yêu cầu các công ty niêm yết phải công bố thông tin tài chính đầy đủ và chính xác để nhà đầu tư có thể dựa trên dữ liệu tin cậy để đưa ra quyết định. Nguyên tắc này giúp đảm bảo sự minh bạch và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Ngoài ra, các quy định và giám sát từ cơ quan quản lý sẽ giúp duy trì sự ổn định và phát triển của thị trường chứng khoán.

Các phương pháp phân tích chứng khoán

Các “chứng sĩ” không thể không tìm hiểu và học phân tích cơ bản chứng khoán. Phân tích chứng khoán là quá trình đánh giá các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của chứng khoán để đưa ra quyết định đầu tư thông minh. Có hai phương pháp phân tích thường gặp đó là phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.

Phân tích cơ bản

Phân tích cơ bản tập trung vào việc đánh giá sức khỏe tài chính và tiềm năng phát triển của doanh nghiệp. Nhà đầu tư khi phân tích chứng khoán cơ bản sẽ xem xét các yếu tố như doanh thu, lợi nhuận, tỷ lệ nợ và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu để đưa ra quyết định. Phân tích này phù hợp cho những ai đầu tư dài hạn và muốn nắm giữ cổ phiếu của các công ty có tiềm năng tăng trưởng bền vững.

Phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật sử dụng các biểu đồ giá và chỉ báo kỹ thuật để dự đoán xu hướng thị trường. Nhà đầu tư tập trung vào phân tích biến động giá trong quá khứ để đưa ra các quyết định ngắn hạn. Phương pháp thường được sử dụng bởi những người muốn kiếm lợi nhuận từ sự biến động của thị trường.

>>> Tìm hiểu ngay: Những điều cần biết khi đầu tư chứng khoán online

Chiến lược đầu tư phổ biến

Trong quá trình học chứng khoán cơ bản, nhà đầu tư nhất định phải nghiên cứu về các chiến lược đầu tư phổ biến. Các chiến lược này giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu tài chính. Biết cách áp dụng những phương pháp khác nhau để quản lý và tối ưu hóa danh mục đầu tư.

Chiến lược đầu tư cơ bản

Lựa chọn chiến lược đầu tư phù hợp để thu về lợi nhuận ổn định

Chiến lược đầu tư cơ bản tập trung vào việc lựa chọn các cổ phiếu của doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh và tiềm năng phát triển dài hạn. Nhà đầu tư phân tích các yếu tố nội tại của doanh nghiệp, bao gồm báo cáo tài chính, cơ cấu vốn, lợi nhuận và khả năng tăng trưởng… Những nhà đầu tư mới bắt đầu học đầu tư chứng khoán cơ bản thường chọn chiến lược này để xây dựng danh mục đầu tư an toàn và ổn định.

Chiến lược đầu tư giá trị

Đây là chiến lược tìm kiếm các cổ phiếu được định giá thấp hơn so với giá trị thực của nó. Mua vào khi giá cổ phiếu bị đánh giá sai và chờ đợi đến khi giá đạt mức hợp lý. Chiến lược này phù hợp với những nhà đầu tư dài hạn, những ai mới học chứng khoán cơ bản có thể học hỏi theo. Trong đó, nguyên tắc nên nhớ là không chạy theo xu hướng thị trường mà kiên trì trì, kỷ luật để mua và giữ cổ phiếu giá trị. Warren Buffett là nhà đầu tư ủng hộ và đã rất thành công khi theo đuổi chiến lược đầu tư này.

Chiến lược đầu tư kỹ thuật

Là chiến lược dựa trên phân tích các xu hướng giá và khối lượng giao dịch của cổ phiếu để dự đoán chuyển động tương lai. Nhà đầu tư sử dụng các chỉ báo kỹ thuật như RSI, MACD, Bollinger Bands để ra quyết định mua/bán. Qua đó, tìm kiếm lợi nhuận từ các biến động ngắn hạn mà không cần quan tâm nhiều đến các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp. Đây là chiến lược đòi hỏi nhà đầu tư có kiến thức chuyên sâu về phân tích kỹ thuật và khả năng dự đoán xu hướng thị trường.

>>> Tìm hiểu thêm: Những cách mở tài khoản chứng khoán hiện nay?

Chiến lược đầu tư tăng trưởng

Nhà đầu tư tăng trưởng tìm kiếm các doanh nghiệp có tốc độ tăng trưởng vượt trội và tiềm năng tăng giá cao trong tương lai. Thường là các công ty công nghệ, đổi mới hoặc ở các ngành đang phát triển. Nhà đầu tư chấp nhận rủi ro cao để hưởng lợi nhuận lớn từ sự tăng trưởng mạnh mẽ của công ty. Những ai học phân tích cơ bản chứng khoán thường áp dụng chiến lược này để tận dụng các cơ hội đầu tư vào các công ty có khả năng phát triển mạnh.

Việc học chứng khoán cơ bản là một quá trình quan trọng giúp nhà đầu tư hiểu rõ về cách thức hoạt động của thị trường, cũng như các phương pháp và chiến lược đầu tư hiệu quả. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức chuyên sâu hơn, nhờ đến sự hỗ trợ của các chuyên gia tài chính để đạt được mục tiêu bền vững khi tham gia đầu tư. Nếu cần tư vấn, có thể liên hệ KIS Việt Nam qua Hotline (028) 3914 8585 hoặc truy cập stockkisvn.vn để tìm hiểu thêm nhiều thông tin.