Cổ phiếu phòng thủ: Đa dạng hóa doanh mục đầu tư một cách an toàn 

Trong thị trường chứng khoán, ngoài nhóm cổ phiếu tăng trưởng thì cổ phiếu phòng thủ cũng là một trong những cổ phiếu nên được bổ sung vào danh mục đầu tư. Đặc biệt khi nền kinh tế có dấu hiệu bất ổn hoặc thị trường chứng khoán biến động liên tục, nhóm cổ phiếu này không chỉ giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi rủi ro mà còn mang lại sự ổn định và lợi nhuận tương đối. Hãy cùng tìm hiểu về những đặc điểm cũng như ưu khuyết điểm khi đầu tư vào cổ phiếu phòng thủ thông qua bài viết dưới đây nhé!

Cổ phiếu phòng thủ là gì?

Cổ phiếu phòng thủ là loại cổ phiếu của các công ty hoạt động trong các ngành không chịu ảnh hưởng quá nhiều bởi sự thay đổi của nền kinh tế. Các công ty này thường cung cấp các sản phẩm và dịch vụ thiết yếu mà người tiêu dùng không thể từ bỏ, ngay cả khi kinh tế gặp khó khăn. Những ngành này bao gồm thực phẩm, đồ uống, điện nước, y tế, và các dịch vụ thiết yếu khác. Vì vậy, trong khi các loại cổ phiếu khác có thể trải qua biến động mạnh mẽ trong thời kỳ suy thoái, cổ phiếu phòng thủ do thuộc các nhóm ngành nghề thiết yếu nên thường sẽ ổn định hơn và ít chịu ảnh hưởng từ suy thoái kinh tế.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư với cổ phiếu phòng thủ

Đặc điểm của cổ phiếu phòng thủ

Nhóm cổ phiếu này có một số đặc điểm nhất định, giúp nhà đầu tư an tâm hơn khi lựa chọn để đầu tư như:

• Lợi nhuận ổn định: Vì các công ty này cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ thiết yếu, nhu cầu cho các sản phẩm này hầu như không bị giảm sút ngay cả khi người tiêu dùng cắt giảm chi tiêu. Điều này giúp các công ty duy trì lợi nhuận ngay cả trong những giai đoạn khó khăn.
• Tính biến động ít: Do tính chất thiết yếu của sản phẩm hoặc dịch vụ mà các công ty này cung cấp, cổ phiếu phòng thủ thường ít bị ảnh hưởng bởi biến động kinh tế so với các cổ phiếu tăng trưởng hoặc chu kỳ.
• Cổ tức ổn định: Nhiều công ty thuộc nhóm phòng thủ có lịch sử trả cổ tức ổn định và đều đặn, ngay cả trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Điều này thu hút các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận an toàn từ cổ tức mà không phải lo lắng nhiều về sự tăng trưởng của giá cổ phiếu.

Cổ phiếu phòng thủ gồm những ngành nào?

Trên thị trường chứng khoán có rất nhiều mã cổ phiếu đang được niêm yết thuộc nhiều ngành nghề kinh tế khác nhau. Trong số đó có 1 số ngành mang tính chất phòng thủ có thể kể đến như:

• Ngành tiện ích: Các công ty cung cấp điện, nước và khí đốt là những công ty thuộc nhóm tiện ích. Người tiêu dùng sẽ tiếp tục sử dụng các dịch vụ này bất kể tình hình kinh tế có khó khăn đến đâu.
• Ngành y tế: Các công ty dược phẩm và bệnh viện cũng thuộc nhóm phòng thủ, vì nhu cầu về dịch vụ y tế và chăm sóc sức khỏe là thiết yếu và không giảm sút dù trong hoàn cảnh kinh tế nào.
• Ngành hàng tiêu dùng cơ bản: Nhóm này cung cấp các mặt hàng thiết yếu có thể kể đến như chứng khoán ngành thực phẩm thực phẩm, đồ uống, và các sản phẩm vệ sinh cá nhân. Người tiêu dùng sẽ không ngừng mua các sản phẩm này dù kinh tế có khó khăn.

Lợi ích khi đầu tư vào nhóm cổ phiếu phòng thủ

Do tính chất ổn định và ít chịu sự ảnh hưởng từ biến động thị trường nên đầu tư vào cổ phiếu phòng thủ mang lại nhiều lợi ích đáng kể cho nhà đầu tư:

• Giảm thiểu rủi ro: Do tính chất ổn định của mình, cổ phiếu phòng thủ giúp nhà đầu tư giữ danh mục luôn được ổn định và không bị ảnh hưởng quá nhiều bởi biến động từ thị trường, ngay cả khi thị trường chứng khoán có dấu hiệu sụt giảm.
• Thêm nguồn thu ổn định từ cổ tức: Nhiều công ty phòng thủ có xu hướng trả cổ tức đều đặn, mang lại nguồn thu nhập ổn định cho nhà đầu tư. Đây là một lợi ích quan trọng, đặc biệt là trong thời kỳ thị trường chứng khoán biến động.
• Bảo toàn giá trị danh mục đầu tư: Nhờ tính chất ổn định và ít phụ thuộc vào chu kỳ kinh tế, cổ phiếu phòng thủ giúp nhà đầu tư giữ vững giá trị của danh mục đầu tư trong thời kỳ suy thoái.

Nhược điểm khi đầu tư vào cổ phiếu phòng thủ:

Đầu tư vào cổ phiếu phòng thủ cũng tồn tại một số rủi ro nhất định mà nhà đầu tư cần lưu ý và theo dõi thường xuyên như sau:

• Tăng trưởng giá chậm: Cổ phiếu phòng thủ thường không có tốc độ tăng trưởng cao như cổ phiếu giải trí hoặc cổ phiếu công nghệ. Do đó, nếu nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận lớn từ sự tăng trưởng giá cổ phiếu, thì nhóm cổ phiếu này có thể không phải là lựa chọn tốt nhất.
• Giá trị cổ phiếu thường cao: Do nhóm cổ phiếu này thường nằm trong những ngành thiết yếu của nền kinh tế và nhiều nhà đầu tư thường tìm đến cổ phiếu này trong thời kì kinh tế biến động nên giá trên mỗi cổ phiếu này thường ở mức cao.
• Rủi ro từ lạm phát: Trong trường hợp lạm phát tăng cao, lợi nhuận từ cổ tức của cổ phiếu phòng thủ có thể không đủ để bù đắp cho sự mất giá của tiền tệ.
• Thay đổi trong chính sách của chính phủ: Do cổ phiếu phòng thủ thường thuộc những ngành nghề chính yếu của quốc gia nên những thay đổi từ chính sách của chính phủ có thể gây ảnh hưởng lớn đến giá của nhóm cổ phiếu này.

Cập nhật chính sách liên tục để theo dõi ảnh hưởng đến danh mục đầu tư

Chiến lược đầu tư cổ phiếu phòng thủ

Để có thể tối đa hóa lợi nhuận một cách tốt nhất, nhà đầu tư có thể đặt ra cho mình những chiến lược khi đầu tư vào nhóm cổ phiếu này như sau:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Thay vì chỉ đầu tư vào một hoặc hai cổ phiếu phòng thủ, nhà đầu tư nên đa dạng hóa danh mục bằng cách đầu tư vào các ngành phòng thủ khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cường tính ổn định.
• Tập trung đầu tư những công ty có tỷ lệ chia cổ tức ổn định: Cổ tức là nguồn thu nhập ổn định và là lý do quan trọng khiến nhiều người lựa chọn cổ phiếu phòng thủ. Nhà đầu tư nên tập trung vào những công ty có lịch sử trả cổ tức ổn định và có xu hướng tăng cổ tức hàng năm.
• Kết hợp nhóm cổ phiếu phòng thủ và tăng trưởng: Trong một danh mục đầu tư, việc kết hợp cổ phiếu phòng thủ với cổ phiếu tăng trưởng sẽ giúp cân bằng giữa tính ổn định và tiềm năng tăng trưởng.

Cổ phiếu phòng thủ đóng vai trò quan trọng trong một danh mục đầu tư an toàn và ổn định. Đặc biệt, trong những giai đoạn kinh tế khó khăn hoặc thị trường tài chính biến động, cổ phiếu phòng thủ giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi sự suy giảm giá trị quá lớn và mang lại nguồn thu nhập ổn định từ cổ tức.