Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ (CCQ) là một loại chứng khoán được phát hành bởi các quỹ đầu tư đại chúng, xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp vào quỹ. Khi mua CCQ, nhà đầu tư không trực tiếp sở hữu cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản tài chính mà quỹ đầu tư vào, thay vào đó, bạn sở hữu một phần giá trị của quỹ thông qua chứng chỉ quỹ. Mức sinh lời từ việc nắm giữ CCQ phụ thuộc vào hiệu suất đầu tư của quỹ.

Chứng chỉ quỹ thường được phát hành bởi hai loại quỹ chính:

• Quỹ mở: Đây là loại quỹ mà nhà đầu tư có thể mua hoặc bán CCQ vào bất kỳ thời điểm nào theo giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. NAV được tính toán hàng ngày dựa trên giá trị tổng cộng của danh mục đầu tư mà quỹ nắm giữ chia cho số lượng CCQ đã phát hành. Nhà đầu tư có thể dễ dàng gia nhập hoặc thoát khỏi quỹ mà không phụ thuộc tình trạng của thị trường chứng khoán. Việc mua bán quỹ mở được thực hiện trực tiếp giữa nhà đầu tư và công ty quản lý quỹ.
• Quỹ đóng: Quỹ đóng phát hành một số lượng CCQ cố định trong một đợt phát hành ban đầu và sau đó các chứng chỉ này được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán. Nhà đầu tư muốn mua hoặc bán chứng chỉ quỹ đóng phải thực hiện thông qua sàn giao dịch, tương tự như giao dịch cổ phiếu.

Quỹ mở và quỹ đóng là hai loại quỹ chính phát hành CCQ

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Khi mua CCQ, nhà đầu tư gián tiếp đầu tư vào một danh mục tài sản rộng lớn, bao gồm nhiều cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro so với việc tự mình đầu tư vào một số ít cổ phiếu, bởi nếu một tài sản trong danh mục giảm giá, giá trị chung của quỹ có thể vẫn ổn định nhờ các tài sản khác.
• Được quản lý bởi chuyên gia: Chứng chỉ quỹ được quản lý bởi các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm, người có kiến thức chuyên sâu về thị trường và có thể thực hiện các quyết định đầu tư một cách hiệu quả. Điều này rất hữu ích cho những nhà đầu tư không có thời gian hoặc kiến thức để tự quản lý danh mục đầu tư của mình.
• Tiết kiệm thời gian: Thay vì phải theo dõi và phân tích thị trường hàng ngày, bạn có thể ủy thác công việc này cho công ty quản lý quỹ. Việc đầu tư qua quỹ cho phép bạn tham gia thị trường tài chính một cách gián tiếp mà không phải dành quá nhiều thời gian cho việc nghiên cứu.
• Tính thanh khoản (với quỹ mở): Chứng chỉ quỹ mở có thể mua bán dễ dàng, giúp nhà đầu tư linh hoạt hơn trong việc quản lý tài sản và rút vốn khi cần thiết.

Quy trình mua bán CCQ

• Mua chứng chỉ quỹ: Để đầu tư vào quỹ, nhà đầu tư cần mở tài khoản tại công ty quản lý quỹ hoặc qua các công ty phân phối CCQ (như các công ty chứng khoán, ngân hàng). Sau khi mở tài khoản, nhà đầu tư có thể nộp tiền và mua CCQ theo giá trị tài sản ròng (NAV) hiện tại.
• Bán chứng chỉ quỹ: Đối với quỹ mở, bạn có thể bán CCQ lại cho quỹ vào bất cứ lúc nào và nhận được tiền theo NAV tại thời điểm bán. Với quỹ đóng, việc bán CCQ phải thông qua sàn giao dịch chứng khoán, tương tự như bán cổ phiếu.