Lý do nên lựa chọn đầu tư hàng hóa phái sinh?

Hàng hóa phái sinh đang trở thành lựa chọn hấp dẫn và tiềm năng trong mắt nhiều nhà đầu tư. Danh mục các sản phẩm phái sinh bao gồm những gì và lý do vì sao nên lựa chọn đầu tư, hãy cùng tìm hiểu chi tiết trong bài viết này.

Hàng hóa phái sinh là gì?

Đây là một loại công cụ tài chính mà giá trị được xác định dựa trên giá của các nhóm sản phẩm hàng hoá khác. Đầu tư phái sinh có thể kiếm được lợi nhuận từ sự chênh lệch giá bằng việc mua hoặc bán một khối lượng hàng hóa tại một thời điểm trong tương lai đã được xác định trước.

Các loại hợp đồng được sử dụng trong phái sinh hàng hoá

Cách đầu tư phái sinh trên thực tế sẽ không cần thực hiện việc mua bán hàng hóa thật. Mà các hoạt động giao dịch sẽ được thực hiện thông qua 4 loại hợp đồng khác nhau. Bao gồm: hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng kỳ hạn và hợp đồng hoán đổi.

Mỗi loại hợp đồng có những đặc điểm và ứng dụng riêng, giúp nhà đầu tư và doanh nghiệp lường trước với biến động giá hàng hóa, tối ưu lợi nhuận và có chiến lược đầu tư hợp lý.

Hợp đồng tương lai (Futures Contract)

Đây là thỏa thuận mua hoặc bán một lượng hàng hóa nhất định tại một thời điểm cụ thể trong tương lai với mức giá đã xác định từ trước. Hợp đồng này được chuẩn hóa và giao dịch trên sàn giao dịch tập trung, đảm bảo tính minh bạch và an toàn. Các hợp đồng tương lai giúp bảo hiểm rủi ro, dễ dàng giao dịch và thanh toán.

Hợp đồng quyền chọn (Options Contract)

Hợp đồng quyền chọn là công cụ tài chính cho phép người mua quyền (nhưng không bắt buộc), mua hoặc bán hàng hóa tại mức giá đã xác định trước trong một khoảng thời gian cụ thể.

Có hai loại chính: quyền chọn mua (Call Option) cho phép mua hàng hóa với giá thực hiện đã định, và quyền chọn bán (Put Option) cho phép bán hàng hóa với giá đã xác định. Ngoài ra, hợp đồng quyền chọn còn giúp bảo hiểm rủi ro hoặc đầu tư, cho phép linh hoạt trong việc thực hiện quyền dựa trên điều kiện thị trường.

Hợp đồng kỳ hạn (Forward Contract)

Nhắc đến hợp đồng kỳ hạn, ta có thể hiểu đây thỏa thuận giữa hai bên về việc mua hoặc bán một lượng hàng hóa phái sinh nhất định tại một thời điểm cụ thể trong tương lai với giá trị đã được định trước. Khác với hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn không được chuẩn hóa và thường được giao dịch qua quầy (OTC).

Hợp đồng kỳ hạn được dùng để bảo hiểm rủi ro hoặc đầu tư

Loại hợp đồng này cho phép các bên tùy chỉnh các điều khoản theo nhu cầu cụ thể của mình. Do đó, hợp đồng kỳ hạn thường được sử dụng để bảo hiểm rủi ro hoặc đầu tư, đồng thời có thể bao gồm các điều khoản linh hoạt hơn so với hợp đồng tương lai.

>>> Xem thêm: Hướng dẫn đầu tư chứng khoán cho người mới

Hợp đồng hoán đổi (Swap Contract)

Hợp đồng hoán đổi là thỏa thuận giữa hai bên để trao đổi dòng tiền hoặc tài sản dựa trên giá trị của hàng hóa cơ bản. Các hợp đồng hoán đổi hàng hóa giúp quản lý rủi ro biến động giá bằng cách cho phép các bên xác định giá cố định cho hàng hóa trong một khoảng thời gian nhất định.

Mục đích của các hợp đồng hoán đổi có thể là để phòng ngừa rủi ro (hedging) hoặc để đầu cơ lợi nhuận (speculation). Các tổ chức tài chính, các doanh nghiệp, và các nhà đầu tư thường sử dụng các hợp đồng hoán đổi như một công cụ quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

Danh mục sản phẩm giao dịch phổ biến

Các mặt hàng phái sinh đang giao dịch tại Việt Nam được chia thành 4 nhóm. Nhà đầu tư có thể giao dịch phái sinh hàng hoá dựa trên những nhóm này để tìm kiếm cơ hội sinh lời.

Nhóm nông sản

Nhóm nông sản phái sinh bao gồm lúa mì, ngô, đậu tương, cà phê và đường. Những hàng hóa này quan trọng trong ngành thực phẩm và có giá biến động thường xuyên. Đầu tư vào nông sản phái sinh giúp nhà đầu tư khai thác cơ hội từ biến động giá do cung cầu, thời tiết, thiên tai, lạm phát và các chính sách nông nghiệp.

Đặc biệt, sự thay đổi năng suất và chính sách thương mại quốc tế ảnh hưởng rất lớn đến giá cả, tạo cơ hội tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro.

Nhóm năng lượng

Nhóm năng lượng trong danh mục phái sinh bao gồm dầu thô, khí tự nhiên, xăng và dầu diesel. Thị trường năng lượng rất sôi động, với giá cả biến động mạnh mẽ do nhiều yếu tố như địa chính trị, chiến tranh, thiên tai, sự thay đổi trong sản lượng dầu, các chính sách liên quan đến năng lượng và môi trường.

Các xu hướng công nghệ mới cũng có thể ảnh hưởng đến giá của nhóm năng lượng. Đầu tư vào phái sinh hàng hóa nhóm năng lượng giúp quản lý rủi ro và tận dụng cơ hội từ sự biến động giá này.

Các loại hàng hóa như vàng, nông sản, năng lượng có giá cả biến động mạnh

Nhóm kim loại

Nhóm kim loại trong danh mục hàng hóa để phái sinh bao gồm cả kim loại quý như vàng và bạc, hay kim loại công nghiệp như đồng, nhôm và thép. Trong đó, kim loại quý thường được coi là “kênh trú ẩn an toàn” khi có sự gia tăng lạm phát hoặc bất ổn kinh tế.

Quyết định về lãi suất của ngân hàng trung ương và chính sách tiền tệ có thể tạo ra ảnh hưởng đáng kể đến giá kim loại, đặc biệt là vàng và bạc. Đầu tư vào kim loại phái sinh không chỉ giúp nhà đầu tư bảo vệ trước các rủi ro mà còn tận dụng cơ hội từ những biến động giá mạnh mẽ do yếu tố kinh tế, chính trị và công nghiệp.

>>> Tham khảo thêm: Tối ưu hóa nguồn vốn với đầu tư tài chính ngắn hạn

Nhóm nguyên liệu công nghiệp

Nhóm nguyên liệu công nghiệp bao gồm các loại nguyên liệu được sử dụng trong quá trình sản xuất và chế biến các sản phẩm công nghiệp. Những nguyên liệu này thường được khai thác từ thiên nhiên hoặc sản xuất từ các quá trình công nghiệp khác. Những nguyên liệu có thể kể đến như cao su, bông và gỗ.

Đây là các nguyên liệu thiết yếu cho những ngành công nghiệp như sản xuất lốp xe, dệt may và xây dựng. Đầu tư vào nhóm này cho phép nhà đầu tư theo dõi và phản ứng với các biến động của kinh tế và ngành công nghiệp. Thị trường phái sinh nguyên liệu công nghiệp cung cấp công cụ để bảo hiểm rủi ro và đảm bảo nguồn cung ổn định cho các ngành sản xuất.

Những lý do nên chọn phái sinh hàng hóa

Các chuyên gia tài chính, các nhà đầu tư kinh nghiệm nhận định phái sinh hàng hóa là kênh đầu tư ưu việt. Những điểm nổi trội dưới đây sẽ là lý do để nhà đầu tư nên cân nhắc việc đưa các sản phẩm phái sinh vào chiến lược đầu tư của mình.

Đảm bảo về mặt pháp lý, minh bạch và an toàn

Kênh phái sinh hàng hóa được cấp phép hoạt động bởi Bộ Công thương Việt Nam. Các giao dịch phái sinh hàng hóa được kiểm soát bởi Sở giao dịch Hàng hóa Việt Nam (MXV). Thường được thực hiện trên các sàn giao dịch tập trung và tuân thủ các quy định pháp lý nghiêm ngặt.

Khi liên thông với các sàn lớn trên thế giới như NYMEX, CME, TOCOM… các thông tin giao dịch rõ ràng, được chuẩn hóa theo quy định quốc tế. Do đó, đây là kênh đầu tư giúp đảm bảo tính minh bạch, an toàn và bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư.

Có tính thanh khoản cao

Đầu tư sản phẩm này cho phép nhà đầu tư tiếp cận nhiều thị trường hàng hóa khác nhau trên toàn thế giới. Các sản phẩm trên sàn giao dịch đều có tính lưu thông cao với khối lượng giao dịch mỗi ngày rất lớn.

Bên cạnh đó, thị trường phái sinh hàng hóa thường kết nối chặt chẽ với các thị trường tài chính khác như thị trường chứng khoán và thị trường tiền tệ. Các tổ chức tài chính, quỹ đầu tư và các nhà đầu tư lớn đang tham gia vào thị trường này để tìm kiếm lợi nhuận từ biến động giá.

Nhờ dựa theo nguyên tắc cung – cầu và đang được giao dịch trên phạm vi toàn thế giới, đã giúp tăng cường thanh khoản và làm giảm khả năng thao túng giá đối với phái sinh hàng hoá.

>>> Tìm hiểu thêm: Những kiến thức nên biết về chỉ số phái sinh

Đòn bẫy tài chính lớn

Đầu tư phái sinh hàng hóa cho phép sử dụng đòn bẫy tài chính lớn. Với tỷ lệ đòn bẫy có thể lên đến 1:20 tùy theo từng mặt hàng và mức vốn. Do đó, thị trường phái sinh hàng hóa có khả năng sinh lời cao hơn thị trường chứng khoán, nhưng hệ số rủi ro lại thấp hơn nhiều so với thị trường ngoại hối (Forex).

Đầu tư phái sinh cho phép sử dụng đòn bẫy tài chính lớn

Ngoài ra, thị trường phái sinh hàng hóa còn có lợi thế T+0. Nghĩa là nhà đầu tư có thể mở và đóng vị thế trong ngày, chốt lãi/lỗ ngay lập tức mà không cần chờ đến 2 ngày (T+2) sau khi mua như đối với cổ phiếu. Nhờ vậy, nhà đầu tư hoàn toàn nắm quyền chủ động trong giao dịch, có thể thoát lệnh ngay khi có biến động về giá hoặc các rủi ro thị trường.

Bằng cách lựa chọn đầu tư vào hàng hóa phái sinh, nhà đầu tư có thể gia tăng cơ hội sinh lời. Bảo vệ các khoản đầu tư hiện có và tận dụng những lợi ích từ sự đa dạng hóa danh mục đầu tư. Đừng bỏ lỡ cơ hội khai thác tiềm năng của các sản phẩm phái sinh để đạt được mục tiêu tài chính của mình.

Để tìm hiểu thêm nhiều thông tin hữu ích hoặc cần thêm sự tư vấn, nhà đầu tư có thể liên hệ đến Hotline (028) 3914 8585 hoặc truy cập vào stockkisvn.vn để tìm hiểu các thông tin.