Tối ưu lợi nhuận qua các danh mục đầu tư chứng khoán

Đối với đầu tư chứng khoán bạn cần đầu tư đa dạng, ở nhiều danh mục với nhiều mã chứng khoán. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần theo dõi, giám sát kỹ các giao dịch để xây dựng cho mình một chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận tốt nhất. Dưới đây mà một số chia sẻ từ Chứng khoán KIS Việt Nam giúp Nhà đầu tư quản lý danh mục đầu tư chứng khoán một cách hiệu quả nhất.

1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán để thành công

Đa dạng hoá đầu tư chứng khoán là giải pháp mà nhà đầu tư phân bổ tiền vốn vào nhiều công cụ tài chính, nhiều ngành đầu tư khác nhau. Các ngành nghề khác nhau sẽ chịu ảnh hưởng khác nhau trước cùng một tác động. Chính vì vậy việc lựa chọn đa dạng hóa danh mục đầu tư sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro.

2. Đâu là lý do mà bạn cần quản lý tốt danh mục đầu tư chứng khoán?

Để giảm thiểu rủi ro kể trên, bạn sẽ muốn đa dạng hóa trên diện rộng, không chỉ các cổ phiếu khác nhau, mà các ngành khác nhau.

Ví dụ: Bạn đang nắm giữ cổ phiếu ngành du lịch, nếu một ngày xuất hiện dịch bệnh truyền nhiễm trên diện rộng dẫn đến cách lý làm giá các dịch vụ du lịch chắc chắn sẽ bị ảnh hưởng dẫn tới giá cổ phiếu trong ngành du lịch, thậm chí là vận chuyển hàng không giảm sâu. Khi đó giá trị danh mục đầu tư sẽ bị sụt giảm đáng kể.

Để tránh điều này, việc nắm giữ thêm cổ phiếu của các ngành như y tế dược phẩm, thực phẩm, hàng tiêu dùng thiết yếu sẽ giúp bạn đảm bảo được lợi nhuận trong danh mục.

Ngoài ra bạn cũng có thể đa dạng hóa giữa các tài sản khác nhau như trái phiếu và cổ phiếu. Việc phân bổ nguồn đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau sẽ làm giảm rủi ro phản ứng với các biến động của thị trường.

>>> Tìm hiểu thêm: 5 nhận định cơ bản về thị trường chứng khoán

3. Đầu tư chứng khoán tồn tại các loại rủi ro nào?

Khi tham gia vào thị trường chứng khoán, các nhà đầu tư (đặc biệt là nhà đầu tư mới bắt đầu) phải đối mặt với hai loại rủi ro chính:

3.1. Rủi ro hệ thống

Rủi ro hệ thống hay còn được gọi là rủi ro thị trường, bao gồm những rủi ro ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường mà nhà đầu tư chứng khoán nào cũng gặp phải.

Những yếu tố chính tác động tới rủi ro này là lạm phát, tỷ giá, bất ổn chính trị, chiến tranh và lãi suất. Loại rủi ro này không đặc trưng cho một công ty hoặc ngành nào cụ thể, đa dạng hóa cũng không thể loại bỏ hoặc giảm thiểu rủi ro hệ thống.

3.2. Rủi ro phi hệ thống

Loại rủi ro này có thể được ít nhiều giảm thiểu bằng đa dạng hóa. Ví dụ các rủi ro khi đầu tư chứng khoán: tai nạn máy bay dẫn tới ảnh hưởng tiêu cực tới ngành hàng không, dịch bệnh trong nông nghiệp làm ảnh hưởng tới ngành nông nghiệp, hạn chế di chuyển hoặc cách ly giữa các lãnh thổ ảnh hưởng đến ngành du lịch, ngành vận tải hành khách.

Do đó, khi đầu tư vào từng loại tài sản khác nhau, mỗi khi thị trường biến động thì mỗi loại tài sản sẽ có phản ứng khác nhau trước các thay đổi thị trường.

>>> Có thể bạn quan tâm: Những điều thú vị về màu sắc trong đầu tư chứng khoán

4. Cách quản lý danh mục đầu tư chứng khoán hiệu quả

Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán sao cho hiệu quả chính là cách sinh lời đạt hiệu suất cao nhất. Dưới đây là 4 cách phổ biến thường được các nhà đầu tư chứng khoán lâu năm áp dụng, hãy cùng tham khảo nhé!

4.1. Danh mục đầu tư chứng khoán chiến lược

Đối với cách quản lý này, nhà đầu tư cần phân loại các danh mục chứng khoán đã đầu tư theo từng cấp độ. Cụ thể như các mã chứng khoán đầu tư dài hạn, ngắn hạn hay trung hạn. Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán theo chiến lược giúp nhà đầu tư đạt được mục tiêu, an toàn tài chính.

Tuy nhiên, cách quản lý này nhà đầu tư cần có tầm nhìn về có khả năng đánh giá chính xác các mã chứng khoán. Đồng thời nhận định trước được mức lợi nhuận, độ rủi ro của các mã chứng khoán đã đầu tư. Để từ đó, nhà đầu tư có thể chọn mã cổ phiếu phù hợp để đầu tư và sinh lời bền vững.

4.2. Danh mục đầu tư chứng khoán không thay đổi

Đối với quản lý danh mục chứng khoán không đổi cũng đòi hỏi nhà đầu tư phải có tầm nhìn chiến lược dài hạn. Trong quá trình tham gia đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư cần linh hoạt khi thị trường thay đổi. Bán ra, cắt lỗ đúng thường điểm, chuyển hướng đầu tư đúng lúc để đảm bảo an toàn tài chính.

Ngoài ra, nhà đầu tư phải thường xuyên xem xét và tái đầu tư lại các mã chứng khoán. Việc này giúp đảm bảo tỷ trọng cho các mã chứng khoán có tính thanh khoản ổn định.  Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán không thay đổi sẽ giúp nhà đầu tư có được một số vốn, sinh lời đúng lúc và giảm thiểu rủi ro.

4.3. Danh mục đầu tư chứng khoán ngắn hạn

Trong quá trình đầu tư chứng khoán, việc chỉ tập trung vào các mã chứng khoán dài hạn sẽ hạn chế gia tăng lợi nhuận. Nhà đầu nên cân nhắc đầu tư vào các mã ngắn hạn để sinh lời hiệu quả. Đối với các mã chứng khoán ngắn hạn, cần nắm bắt và cập nhật nhanh chóng những thay đổi của thị trường.

4.4. Danh mục đầu tư chứng khoán linh động

Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán linh động yêu cầu nhà đầu tư linh động trong việc điều chỉnh cơ cấu theo biến động thị trường. Nhà đầu tư có thể tham gia đầu tư ở nhiều mã chứng khoán và ở nhiều lĩnh vực khác nhau. Nhà đầu tư cần bán ra, cắt lỗ một cách linh động và mua vào đối với cá mã có tiềm năng tăng trưởng.

>>> Tham khảo thêm: Ý nghĩa các cột thông tin trong bảng giá chứng khoán

KẾT LUẬN

Đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán rất quan trọng đối với các nhà đầu tư, đặc biệt là người mới bắt đầu. Với bài viết trên, Chứng khoán KIS hy vọng cung cấp các thông tin hữu ích và giúp nhà đầu tư quản lý danh mục hiệu quả hơn.

Nhà đầu tư có bất kỳ yêu cầu hoặc thắc mắc cần giải đáp có thể truy cập trang web stockkisvn.vn hoặc liên hệ:

– Chuyên viên chăm sóc khách hàng hoặc Bộ phận dịch vụ: (028) 3914 8585