Gợi ý cổ phiếu giá rẻ tiềm năng năm 2025

Trên thị trường chứng khoán, không phải cổ phiếu có giá cao luôn là lựa chọn đáng ưu tiên. Trên thực tế, nhiều nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm lại tìm kiếm những cổ phiếu giá rẻ tiềm năng – những mã có nền tảng doanh nghiệp vững vàng, khả năng sinh lời ổn định nhưng lại đang bị thị trường định giá thấp hơn giá trị nội tại. Đây không chỉ là cách đầu tư khôn ngoan mà còn là chiến lược giúp tối ưu hóa hiệu suất sinh lời dài hạn. Vậy làm sao để nhận diện các mã cổ phiếu này và vì sao chúng lại đáng cân nhắc trong danh mục đầu tư 2025? Hãy cùng Chứng khoán KIS tìm hiểu chi tiết hơn.

Cổ phiếu giá rẻ tiềm năng là gì?

Khái niệm này không đơn giản chỉ là những mã có thị giá thấp, chẳng hạn dưới 10.000 – 20.000 đồng/cổ phiếu. Điều quan trọng là doanh nghiệp đó đang bị thị trường định giá thấp hơn thực lực. Những cổ phiếu như vậy thường xuất hiện khi kết quả kinh doanh chưa được thị trường chú ý, hoặc trong bối cảnh dòng tiền chưa lan tỏa đến nhóm ngành đó.

Những đặc điểm thường thấy ở cổ phiếu giá rẻ tiềm năng gồm:

• Mức định giá thấp hơn trung bình ngành, thể hiện qua chỉ số P/E và P/B.
• Doanh nghiệp duy trì lợi nhuận dương, hoạt động ổn định qua các năm.
• Tỷ lệ nợ thấp, dòng tiền hoạt động dương và có lịch sử quản trị tài chính hiệu quả.
• Có yếu tố cải tổ hoặc tăng trưởng kỳ vọng như tái cơ cấu, mở rộng thị phần, chuyển đổi số hoặc thay đổi ban lãnh đạo tích cực.

Vì sao nên đầu tư vào cổ phiếu giá rẻ tiềm năng?

Đầu tư vào cổ phiếu giá rẻ tiềm năng là một chiến lược phổ biến và hiệu quả, đặc biệt đối với các nhà đầu tư giá trị. Lý do là vì việc đầu tư vào những cổ phiếu này không chỉ giúp giảm chi phí ban đầu mà còn mở ra cơ hội lợi nhuận vượt trội nhờ vào tiềm năng tăng trưởng lớn trong tương lai.

Đầu tư cổ phiếu giá rẻ có thể giúp tối ưu chi phí

Chi phí đầu tư thấp và dễ tiếp cận

Một trong những lý do quan trọng khiến cổ phiếu giá rẻ tiềm năng thu hút nhà đầu tư là chi phí đầu tư thấp. Với mức giá cổ phiếu thấp, nhà đầu tư có thể sở hữu một lượng lớn cổ phiếu mà không cần bỏ ra số vốn quá lớn. Điều này đặc biệt thuận lợi đối với:

• Các nhà đầu tư mới tham gia thị trường và muốn thử sức với mức vốn nhỏ.
• Những nhà đầu tư có nguồn vốn hạn chế nhưng vẫn mong muốn xây dựng một danh mục đầu tư tiềm năng.
• Các nhà đầu tư muốn phân bổ rủi ro tài chính bằng cách đầu tư vào nhiều cổ phiếu mà không lo ngại về chi phí quá cao.

Dư địa tăng trưởng mạnh mẽ

Một đặc điểm nổi bật của cổ phiếu giá rẻ tiềm năng là khả năng tăng trưởng vượt bậc khi thị trường nhận ra giá trị thật của chúng. Khi doanh nghiệp có nền tảng vững vàng, nhưng thị trường chưa chú ý hoặc chưa đánh giá đúng, cổ phiếu sẽ có cơ hội tăng trưởng mạnh mẽ khi điều này thay đổi.

Khi những yếu tố cơ bản của doanh nghiệp bắt đầu được thị trường nhận diện, giá cổ phiếu sẽ quay lại với giá trị thực. Cổ phiếu giá rẻ tiềm năng có thể tăng trưởng vượt xa so với các công ty trong ngành nếu kết hợp với một mức giá hấp dẫn. Đồng thời, yếu tố dòng tiền thông minh và truyền thông sẽ hỗ trợ cổ phiếu này thu hút sự chú ý từ các nhà đầu tư.

>>> Xem ngay: Top cổ phiếu đầu tư dài hạn hứa hẹn năm 2025

Hạn chế rủi ro điều chỉnh sâu

Một lợi thế lớn khi đầu tư vào cổ phiếu giá rẻ tiềm năng là khả năng chịu đựng tốt trước biến động của thị trường. Các cổ phiếu này thường đã trải qua giai đoạn điều chỉnh mạnh, và vì vậy, mức độ biến động trong tương lai sẽ ít hơn so với những cổ phiếu đã tăng mạnh.

Khi đầu tư vào cổ phiếu ở vùng giá thấp, bạn sẽ có biên độ an toàn cao hơn so với các mã cổ phiếu đã tăng nóng trước đó. Điều này có nghĩa là nếu doanh nghiệp bạn chọn có nền tảng vững chắc, cổ phiếu sẽ ít bị ảnh hưởng bởi các đợt bán tháo ngắn hạn. Thêm vào đó, khi thị trường điều chỉnh hoặc đảo chiều, các cổ phiếu giá rẻ tiềm năng ít có khả năng giảm giá sâu, giúp hạn chế thua lỗ đáng kể cho nhà đầu tư.

Cổ phiếu giá rẻ có khả năng chịu đựng trước biến động

Cách tìm cổ phiếu giá rẻ tiềm năng

Để nhận diện được cổ phiếu giá rẻ tiềm năng, nhà đầu tư cần phải kết hợp giữa phân tích cơ bản và kỹ thuật. Dưới đây là một số bước quan trọng giúp lọc ra những cổ phiếu có khả năng mang lại lợi nhuận cao:

Sàng lọc theo chỉ số định giá

Chỉ số P/E và P/B là những chỉ báo quan trọng khi đánh giá một cổ phiếu có giá trị. Nhà đầu tư nên tìm kiếm những cổ phiếu có P/E và P/B thấp hơn mức trung bình ngành hoặc mức lịch sử của chính doanh nghiệp đó. Tuy nhiên, cần lưu ý tránh những cổ phiếu có P/E âm, vì đó có thể là dấu hiệu của một doanh nghiệp đang gặp khó khăn tài chính. Mục tiêu là chọn những cổ phiếu có định giá thấp nhưng vẫn đảm bảo có khả năng sinh lời ổn định.

Kiểm tra tình hình tài chính và hiệu quả hoạt động

Sau khi sàng lọc các cổ phiếu có định giá hấp dẫn, nhà đầu tư cần kiểm tra các chỉ số tài chính và hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp. Những chỉ số quan trọng cần quan tâm bao gồm biên lợi nhuận gộp, tăng trưởng doanh thu và ROE. Nếu các chỉ số này ổn định và tăng trưởng tích cực qua các năm, đó là dấu hiệu cho thấy doanh nghiệp đang hoạt động hiệu quả và có triển vọng tốt trong tương lai.

Xem xét lịch sử chi trả cổ tức và chính sách với cổ đông

Một yếu tố quan trọng nữa khi đánh giá cổ phiếu giá rẻ tiềm năng là chính sách cổ tức và cách thức công ty đối xử với cổ đông. Những công ty có lịch sử chia cổ tức đều đặn và có chính sách tài chính minh bạch thường được đánh giá cao, vì điều này cho thấy dòng tiền doanh nghiệp ổn định và ban lãnh đạo có chiến lược dài hạn để phát triển giá trị cổ đông. Nếu một doanh nghiệp có chính sách cổ tức hợp lý và ổn định, đây là một chỉ báo cho thấy công ty đang ở vị thế tốt để phát triển bền vững và có thể mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư dài hạn.

Ứng dụng phân tích kỹ thuật để xác định điểm mua phù hợp

Sau khi đã xác định được cổ phiếu giá rẻ tiềm năng với nền tảng cơ bản vững chắc, việc tiếp theo là tìm thời điểm đầu tư hợp lý. Đây là lúc phân tích kỹ thuật trở nên quan trọng. Việc sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật giúp bạn xác định các xu hướng giá, các vùng tích lũy kéo dài, mẫu hình đảo chiều hoặc breakout đáng tin cậy và ngưỡng hỗ trợ vững chắc trong quá khứ.

Ứng dụng iKIS giúp bạn dễ dàng phân tích và lựa chọn cổ phiếu

Bằng cách này, nhà đầu tư có thể chọn điểm vào lệnh phù hợp để tối ưu hóa lợi nhuận. Phân tích kỹ thuật giúp hạn chế rủi ro ngắn hạn và đảm bảo rằng bạn đang vào lệnh ở những mức giá hợp lý nhất, từ đó gia tăng cơ hội thành công trong dài hạn.

Tận dụng công cụ sàng lọc thông minh

Để tiết kiệm thời gian và nâng cao độ chính xác trong việc tìm kiếm cổ phiếu giá rẻ tiềm năng, nhà đầu tư có thể sử dụng các công cụ lọc cổ phiếu thông minh được tích hợp trên các nền tảng giao dịch hiện đại. Ví dụ, trên nền tảng iKIS – được phát triển bởi Chứng khoán KIS, nhà đầu tư có thể tùy chỉnh bộ lọc theo các tiêu chí như định giá, tài chính, kỹ thuật, từ đó nhanh chóng xác định những cổ phiếu phù hợp với khẩu vị rủi ro và chiến lược đầu tư cá nhân. Điều này giúp quá trình tìm kiếm cổ phiếu giá rẻ trở nên hiệu quả và chính xác hơn, tiết kiệm thời gian và công sức.

>>> Tìm hiểu thêm: TOP 5 kênh đầu tư an toàn và hiệu quả nhất cho Gen Z

Một số nhóm cổ phiếu giá rẻ tiềm năng nên theo dõi

Theo thống kê mới nhất từ FiinTrade, lợi nhuận sau thuế toàn ngành Ngân hàng năm 2024 tăng 17,5%, cao hơn mức tăng của năm 2023. Động lực phục hồi đến từ sự gia tăng tín dụng, nguồn thu ngoài lãi (đặc biệt từ hoạt động đầu tư chứng khoán), cùng với xu hướng giảm dần chi phí dự phòng rủi ro tín dụng. Điều này mở ra kỳ vọng lớn về chu kỳ tăng trưởng mới trong năm 2025.

Đặc biệt, định giá cổ phiếu ngân hàng hiện tại đang ở mức hấp dẫn, với P/B bình quân 1.51x – thấp hơn đáng kể so với mức trung bình lịch sử là 1.8x. Đây là cơ hội tốt để nhà đầu tư tìm kiếm và lựa chọn các cổ phiếu giá rẻ tiềm năng trong ngành ngân hàng.

Nhóm cổ phiếu ngân hàng giá rẻ có thể là lựa chọn tối ưu cho 2025

Dưới đây là một số cổ phiếu ngân hàng có tiềm năng đáng chú ý mà nhà đầu tư có thể tham khảo. Lưu ý thông tin này chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là khuyến nghị đầu tư.

TCB (Techcombank)

• ROA cao trong nhóm ngân hàng tư nhân, hoạt động sinh lời hiệu quả.
• Tăng trưởng tín dụng chủ động, chính sách quản trị rủi ro tốt.
• Định giá P/B còn thấp so với mức trung bình 5 năm.

MBB (MB Bank)

• Nền tảng thu nhập ngoài lãi mạnh, đặc biệt từ đầu tư chứng khoán.
• Lợi nhuận phục hồi mạnh trong quý 4/2024.
• Biên lãi ròng (NIM) đang cải thiện so với các quý trước.

ACB (Ngân hàng Á Châu)

• Tỷ lệ nợ xấu thấp, duy trì chính sách cổ tức đều đặn.
• Khả năng sinh lời trên tài sản cao, P/B vẫn ở vùng hấp dẫn.
• Được đánh giá cao về hiệu quả vận hành và kiểm soát chi phí.

VPB, VIB, TPB, LPB, SHB

• Hưởng lợi từ xu hướng phục hồi tín dụng tiêu dùng trong năm 2025.
• Chất lượng tài sản được cải thiện rõ rệt, tỷ lệ nợ xấu giảm trong quý 4/2024.
• Dư địa tái định giá còn lớn nếu xu hướng lợi nhuận tiếp tục tích cực.

CTG (VietinBank), BID (BIDV)

• Thuộc nhóm ngân hàng quốc doanh nhưng chưa được định giá cao như VCB.
• Đang có bước tiến trong việc xử lý nợ xấu và mở rộng tín dụng.
• P/B còn thấp hơn so với mặt bằng ngành, tạo dư địa tăng trưởng.

Kết luận

Việc tìm kiếm cổ phiếu giá rẻ tiềm năng là một chiến lược được nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp lựa chọn để tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng, chọn đúng doanh nghiệp có nền tảng vững chắc và tránh bị cuốn theo tin đồn hoặc các mã cổ phiếu có thanh khoản quá thấp. Để hỗ trợ quá trình đầu tư hiệu quả, nhà đầu tư có thể mở tài khoản và theo dõi tin tức phân tích tại stockkisvn.vn – nơi cung cấp nền tảng giao dịch chuyên nghiệp và dữ liệu phân tích đáng tin cậy.