Top cổ phiếu đầu tư dài hạn không thể bỏ qua trong năm 2025

Trước những biến động khó lường trên thị trường chứng khoán, ngày càng nhiều nhà đầu tư chuyển hướng sang các chiến lược an toàn và ổn định hơn. Trong đó, cổ phiếu đầu tư dài hạn nổi lên như một lựa chọn hấp dẫn nhờ khả năng tăng trưởng bền vững và ít chịu ảnh hưởng từ những “cơn sóng ngắn hạn”. Vậy đâu là các mã cổ phiếu đầu tư dài hạn tiềm năng trong năm 2025? Làm sao để lựa chọn và xây dựng một danh mục cổ phiếu phù hợp cho mục tiêu tài chính lâu dài? Hãy cùng Chứng khoán KIS tìm hiểu trong bài viết sau.

Cổ phiếu đầu tư dài hạn là gì?

Cổ phiếu đầu tư dài hạn là những mã cổ phiếu được mua và nắm giữ trong khoảng thời gian từ 3 năm trở lên, với mục tiêu hưởng lợi từ sự phát triển bền vững của doanh nghiệp. Khác với lướt sóng hay đầu cơ ngắn hạn, nhà đầu tư dài hạn không quan tâm đến những biến động giá tạm thời mà chú trọng vào nội lực của doanh nghiệp: sức khỏe tài chính, lợi thế cạnh tranh, tiềm năng thị trường và chiến lược kinh doanh.

Việc đầu tư cổ phiếu dài hạn thường dựa trên phân tích cơ bản, gồm các yếu tố như:

• Báo cáo tài chính: giúp đánh giá tình hình doanh thu, lợi nhuận, chi phí và các chỉ số quan trọng như ROE, ROA, biên lợi nhuận gộp…
• Dòng tiền tự do: phản ánh khả năng tạo ra dòng tiền thực sự từ hoạt động kinh doanh, dùng để trả cổ tức, đầu tư mở rộng hoặc giảm nợ.
• Định giá (P/E, P/B, EV/EBITDA…): dùng để so sánh giá trị doanh nghiệp hiện tại so với hiệu quả hoạt động, từ đó xác định cổ phiếu đang rẻ hay đắt.
• Tăng trưởng doanh thu – lợi nhuận: đo lường tốc độ phát triển của doanh nghiệp qua các năm, phản ánh khả năng mở rộng quy mô và thị phần.
• Ban lãnh đạo và định hướng phát triển dài hạn: đội ngũ điều hành có tầm nhìn và chiến lược rõ ràng sẽ giúp công ty duy trì đà tăng trưởng bền vững.

Chính vì thế, cổ phiếu đầu tư dài hạn được xem là công cụ xây dựng tài sản bền vững, phù hợp với những ai theo đuổi chiến lược tài chính ổn định và ít rủi ro.

Thị trường chứng khoán – kênh đầu tư dài hạn hiệu quả

Vì sao cổ phiếu đầu tư dài hạn là lựa chọn khôn ngoan?

Tận dụng sức mạnh lãi kép – nền tảng của sự giàu có

Lãi kép chính là yếu tố tạo nên sự khác biệt rõ rệt giữa đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Khi bạn nắm giữ một mã cổ phiếu đầu tư dài hạn và tái đầu tư lợi nhuận, số tiền ban đầu sẽ được nhân lên theo thời gian. Lợi nhuận được sinh ra không chỉ từ việc tăng giá cổ phiếu mà còn từ cổ tức đều đặn, và khi cổ tức đó tiếp tục được tái đầu tư, nó tạo nên hiệu ứng “lãi sinh lãi” mạnh mẽ.

Ví dụ, nếu bạn đầu tư 100 triệu đồng vào một cổ phiếu có mức sinh lời trung bình 15%/năm và tái đầu tư toàn bộ lợi nhuận, sau 10 năm số tiền có thể vượt ngưỡng 400 triệu đồng mà không cần giao dịch nhiều hay theo dõi thị trường hàng ngày.

Ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường

Đối với nhà đầu tư ngắn hạn, biến động giá mỗi ngày có thể trở thành yếu tố gây nhiễu và khiến họ dễ hoảng loạn đưa ra quyết định sai lầm. Trong khi đó, chiến lược nắm giữ cổ phiếu đầu tư dài hạn giúp bạn vượt qua các đợt sóng ngắn hạn nhờ niềm tin vào nội lực doanh nghiệp. Thay vì lo lắng vì giá giảm trong ngắn hạn, bạn có thể bình tĩnh theo dõi các chỉ số tài chính và kết quả hoạt động để đánh giá giá trị thực của doanh nghiệp.

Tiết kiệm chi phí giao dịch và thuế

Một ưu điểm nổi bật khác của đầu tư dài hạn là giúp giảm thiểu chi phí giao dịch. Việc không mua bán thường xuyên sẽ giúp bạn tiết kiệm phí môi giới, thuế thu nhập cá nhân từ giao dịch và các loại phí khác.

Hiện nay, mỗi giao dịch bán chứng khoán đều chịu thuế 0.1% giá trị và phí giao dịch 0.1% – 0.3%. Nếu bạn giao dịch nhiều lần trong năm, các khoản chi phí này sẽ làm giảm đáng kể lợi nhuận thực nhận. Ngược lại, nắm giữ cổ phiếu dài hạn giúp tối ưu hóa lợi nhuận sau thuế và phí.

Lợi nhuận bền vững từ cổ tức

Nhiều doanh nghiệp niêm yết có chính sách cổ tức đều đặn bằng tiền mặt hoặc cổ phiếu. Việc tái đầu tư cổ tức giúp tăng trưởng danh mục một cách ổn định và lâu dài.

Học hỏi từ các nhà đầu tư huyền thoại

Những tên tuổi như Warren Buffett, Charlie Munger, hay John Bogle đều là những người theo đuổi triết lý đầu tư giá trị và dài hạn. Họ tập trung vào chất lượng doanh nghiệp thay vì “bắt đáy – chốt lời” ngắn hạn. Đây là minh chứng rõ ràng rằng đầu tư dài hạn có thể tạo ra sự giàu có bền vững.

Thị trường chứng khoán cũng có nhiều biến động khó lường

5 tiêu chí chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn

Để xây dựng danh mục cổ phiếu đầu tư dài hạn hiệu quả, nhà đầu tư cần dựa trên những tiêu chí nền tảng nhằm đảm bảo sự ổn định và tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp. Dưới đây là 5 yếu tố quan trọng không thể bỏ qua:

1. Tình hình tài chính ổn định và lành mạnh

Một doanh nghiệp có báo cáo tài chính minh bạch, dòng tiền ổn định và tỷ lệ nợ ở mức hợp lý là nền tảng vững chắc cho chiến lược đầu tư dài hạn. Cổ phiếu của những công ty như vậy thường ít biến động và có khả năng phục hồi tốt sau khủng hoảng.

2. Hoạt động trong ngành có triển vọng dài hạn

Các ngành như công nghệ, tài chính – ngân hàng, y tế, tiêu dùng thiết yếu và năng lượng tái tạo đều có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ trong tương lai. Lựa chọn cổ phiếu thuộc những lĩnh vực này sẽ tăng khả năng sinh lời bền vững theo xu hướng phát triển của nền kinh tế.

3. Doanh nghiệp sở hữu lợi thế cạnh tranh rõ rệt

Thương hiệu mạnh, thị phần lớn, quy mô dẫn đầu hoặc mô hình kinh doanh độc đáo là những yếu tố giúp doanh nghiệp giữ vững vị thế trên thị trường. Đây là điều kiện quan trọng giúp cổ phiếu đầu tư dài hạn duy trì đà tăng giá trong nhiều năm.

4. Ban lãnh đạo minh bạch, có tầm nhìn dài hạn

Khả năng điều hành và chiến lược phát triển của ban lãnh đạo đóng vai trò sống còn trong việc xây dựng lòng tin nhà đầu tư. Một đội ngũ có tầm nhìn, minh bạch và cam kết đồng hành cùng cổ đông sẽ tạo tiền đề cho tăng trưởng ổn định trong dài hạn.

5. Tăng trưởng EPS và cổ tức đều đặn

EPS (thu nhập trên mỗi cổ phiếu) phản ánh hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp. Sự tăng trưởng liên tục của EPS cùng với chính sách chi trả cổ tức ổn định cho thấy công ty làm ăn hiệu quả và tạo ra giá trị thật cho cổ đông.

Đầu tư thông minh bắt đầu từ chiến lược đúng đắn

Top cổ phiếu đầu tư dài hạn tiềm năng năm 2025

Trong bối cảnh thị trường chứng khoán ngày càng phân hóa, việc lựa chọn đúng cổ phiếu đầu tư dài hạn sẽ giúp nhà đầu tư xây dựng danh mục ổn định và tăng trưởng bền vững. Dưới đây là một số cái tên tiêu biểu, được đánh giá cao nhờ nền tảng tài chính vững mạnh, triển vọng tăng trưởng tích cực và chính sách cổ tức rõ ràng.

1. FPT – Tập đoàn công nghệ hàng đầu Việt Nam

FPT là một trong những cổ phiếu đầu tư dài hạn hấp dẫn nhất trên thị trường nhờ tốc độ tăng trưởng kép (CAGR) về doanh thu và lợi nhuận trên 15%/năm suốt thập kỷ qua. Công ty liên tục mở rộng hoạt động ở mảng xuất khẩu phần mềm và hạ tầng chuyển đổi số – hai lĩnh vực đang bùng nổ trong thời đại công nghệ 4.0. Không chỉ tăng trưởng ổn định, FPT còn có chính sách cổ tức bằng tiền mặt đều đặn hàng năm, với tỷ lệ chi trả ổn định ở mức 20% lợi nhuận sau thuế, tạo dòng thu nhập thụ động hấp dẫn cho nhà đầu tư dài hạn.

2. VCB – Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank)

VCB luôn được đánh giá là một trong những ngân hàng có chất lượng tài sản hàng đầu trong ngành, với tỷ lệ nợ xấu thấp vượt trội. Hệ số an toàn vốn (CAR) duy trì ở mức cao, đảm bảo khả năng chống chịu rủi ro tốt ngay cả trong giai đoạn kinh tế khó khăn. Đặc biệt, chiến lược đẩy mạnh chuyển đổi số và số hóa các sản phẩm ngân hàng đã giúp Vietcombank nâng cao hiệu suất hoạt động, tối ưu biên lợi nhuận và giữ vững vị thế trong nhóm ngân hàng thương mại dẫn đầu Việt Nam.

3. VNM – Vinamilk

Là doanh nghiệp đầu ngành sữa, Vinamilk sở hữu mạng lưới phân phối phủ khắp cả nước cùng chuỗi sản xuất hiện đại, đảm bảo chất lượng và hiệu suất. Điểm nổi bật khiến VNM trở thành cổ phiếu đầu tư dài hạn đáng cân nhắc là chính sách cổ tức tiền mặt đều đặn với tỷ lệ chi trả lên tới 40–50% lợi nhuận hàng năm. Ngoài ra, công ty đang nỗ lực mở rộng thị trường xuất khẩu sang Trung Đông, châu Á và Mỹ Latinh, đồng thời đa dạng hóa danh mục sản phẩm với các dòng sữa thực vật, thực phẩm chức năng và sản phẩm hữu cơ nhằm thích ứng với xu hướng tiêu dùng mới.

4. MWG – Thế Giới Di Động

MWG giữ vị thế thống lĩnh trong ngành bán lẻ điện máy và điện thoại di động, đồng thời đang có những bước đi vững chắc trong việc mở rộng sang mảng thực phẩm và dược phẩm thông qua chuỗi Bách Hóa Xanh và nhà thuốc An Khang. Doanh nghiệp nổi bật nhờ chiến lược kinh doanh linh hoạt, khả năng kiểm soát chi phí tốt và tốc độ mở rộng chuỗi nhanh chóng, cho phép nắm bắt xu hướng tiêu dùng mới. Với năng lực vận hành mạnh và tiềm năng thị trường lớn, MWG là một mã cổ phiếu tăng trưởng dài hạn đáng để theo dõi.

Cần cân nhắc kỹ nhiều yếu tố trước khi lựa chọn đưa cổ phiếu vào danh mục

5. HPG – Tập đoàn Hòa Phát

Hòa Phát là doanh nghiệp thép lớn nhất Việt Nam, sở hữu chuỗi sản xuất khép kín từ nguyên liệu đầu vào đến thành phẩm, giúp tối ưu chi phí và nâng cao biên lợi nhuận. Ngoài ra, công ty đang mở rộng sang lĩnh vực bất động sản khu công nghiệp và container – những mảng có biên lợi nhuận cao và triển vọng tăng trưởng dài hạn. Với định hướng chiến lược rõ ràng và năng lực tài chính vững, HPG tiếp tục là một cổ phiếu đầu tư dài hạn phù hợp cho nhà đầu tư tìm kiếm tăng trưởng ổn định đi kèm với lợi nhuận cổ tức đều đặn.

Ngoài 5 mã kể trên, nhà đầu tư cũng có thể cân nhắc các cổ phiếu tiềm năng khác như GAS (tăng trưởng theo xu hướng năng lượng sạch), REE (đầu tư vào hạ tầng và điện mặt trời), MSN (hưởng lợi từ tiêu dùng nội địa), VIC (phát triển bất động sản và xe điện VinFast) và DIG (sở hữu quỹ đất lớn tại nhiều khu vực trọng điểm).

>>> Xem thêm: Gợi ý cổ phiếu giá rẻ tiềm năng năm 2025

Chiến lược tối ưu lợi nhuận với cổ phiếu đầu tư dài hạn

Đầu tư dài hạn không đơn thuần là “mua rồi để đó”. Để tối đa hóa hiệu quả, nhà đầu tư cần có chiến lược rõ ràng và kỷ luật trong quá trình nắm giữ:

• Đa dạng hóa danh mục: Không nên dồn vốn vào một mã duy nhất. Việc phân bổ vào nhiều cổ phiếu ở các ngành khác nhau giúp giảm thiểu rủi ro khi một lĩnh vực gặp khó khăn.
• Lựa chọn thời điểm mua hợp lý: Nên mua vào khi cổ phiếu bị thị trường định giá thấp so với giá trị nội tại. Đây là cơ hội sinh lời hấp dẫn trong dài hạn.
• Tận dụng sức mạnh của cổ tức: Thay vì rút tiền mặt, hãy cân nhắc tái đầu tư cổ tức để tăng số lượng cổ phiếu sở hữu, từ đó tạo ra hiệu ứng lãi kép theo thời gian.
• Theo dõi định kỳ kết quả kinh doanh: Dù đầu tư dài hạn, nhà đầu tư vẫn nên cập nhật báo cáo tài chính, chiến lược phát triển và các yếu tố vĩ mô có thể ảnh hưởng đến doanh nghiệp.
• Giữ vững kỷ luật đầu tư: Thị trường luôn có biến động, nhưng thành công trong đầu tư dài hạn đến từ sự kiên nhẫn và không dao động trước các đợt giảm giá ngắn hạn.

Kết luận: Cổ phiếu đầu tư dài hạn – nền tảng cho tài chính bền vững

Cổ phiếu đầu tư dài hạn là công cụ hiệu quả để tích lũy tài sản, tạo thu nhập thụ động và bảo toàn vốn trong thời kỳ thị trường biến động. Với sự lựa chọn đúng đắn và chiến lược rõ ràng, bạn hoàn toàn có thể xây dựng danh mục đầu tư sinh lời bền vững qua từng năm. Để theo dõi chi tiết diễn biến thị trường, đánh giá cổ phiếu và xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả, hãy truy cập ngay stockkisvn.vn – trang thông tin kiến thức chứng khoán do KIS phát triển. Chưa có tài khoản chứng khoán? Mở tài khoản online tại kisvn.vn chỉ trong 5 phút, hoàn toàn miễn phí – đừng bỏ lỡ cơ hội đầu tư dài hạn tiềm năng trong năm 2025!