Đa dạng hóa danh mục đầu tư với chứng chỉ quỹ VN30

Nhắc đến thị trường chứng khoán, nhà đầu tư thường nghĩ ngay đến giao dịch cổ phiếu. Tuy nhiên hiện nay có rất nhiều sản phẩm tài chính khác có thể giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục như chứng chỉ quỹ VN30. Cùng KIS Việt Nam tìm hiểu chi tiết những thông tin cần thiết và tiềm năng đầu tư với sản phẩm tài chính này nhé!

Chứng chỉ quỹ VN30 là gì?

Chứng chỉ quỹ hay còn gọi là ETF VN30 là chứng chỉ đại diện cho một phần vốn góp của nhà đầu tư trong quỹ đầu tư chỉ số VN30. Đây là một dạng quỹ ETF (Exchange Traded Fund) được thiết kế để theo dõi và phản ánh hiệu suất của chỉ số VN30 trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Trong đó, chỉ số VN30 là một chỉ số chứng khoán trên sàn HOSE (Sở Giao dịch Chứng khoán TP. HCM), bao gồm 30 cổ phiếu của những công ty có vốn hóa lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam. VN30 được xem là chỉ số đại diện cho nhóm các cổ phiếu blue-chip của thị trường chứng khoán Việt Nam.

Sàn HOSE có nhóm 30 cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất 

Các tiêu chí để cổ phiếu vào VN30

Để được chọn vào rổ chỉ số VN30, cổ phiếu của các doanh nghiệp phải thỏa mãn rất nhiều tiêu chuẩn về vốn, kết quả hoạt động kinh doanh, tình hình doanh nghiệp…Các yếu tố chính quyết định như sau:

Vốn hóa thị trường lớn: Cổ phiếu của doanh nghiệp phải có giá trị vốn hóa nằm trong top 30 doanh nghiệp lớn nhất niêm yết trên HOSE.

Tính thanh khoản cao: Các cổ phiếu phải có khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày cao. Điều này đảm bảo rằng cổ phiếu của các công ty trong VN30 có mức độ giao dịch thường xuyên, dễ mua bán.

Tỷ lệ cổ phiếu tự do chuyển nhượng (Free-float): Cổ phiếu phải có tỷ lệ tự do chuyển nhượng (free-float) tối thiểu là 5%. Đây là số lượng cổ phiếu không bị hạn chế bởi các yếu tố như cổ đông chiến lược hoặc cổ đông lớn khác.

Hoạt động kinh doanh ổn định: Các doanh nghiệp trong VN30 thường là những công ty có kết quả kinh doanh tốt, minh bạch và ổn định qua nhiều năm.

Loại trừ các cổ phiếu đặc biệt: Một số cổ phiếu không đạt yêu cầu về thanh khoản hoặc gặp phải các vấn đề như vi phạm quy định hoặc bị cảnh báo có thể bị loại khỏi danh sách.

Chỉ số VN30 được xem xét định kỳ 6 tháng một lần, và có thể thay đổi danh sách cổ phiếu trong chỉ số tùy theo sự thay đổi về vốn hóa cũng như thanh khoản của các cổ phiếu.

>>> Xem thêm: Những cách mở tài khoản chứng khoán hiện nay

Tại Việt Nam có bao nhiêu chứng chỉ quỹ VN30?

Ở Việt Nam, hiện nay có một số chứng chỉ quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) mô phỏng chỉ số VN30. Các quỹ ETF này được thiết kế để theo dõi và mô phỏng sự biến động của chỉ số VN30, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận với nhóm cổ phiếu lớn và thanh khoản cao của thị trường chứng khoán Việt Nam mà không cần phải mua từng cổ phiếu riêng lẻ. Một số ETF VN30 phổ biến như sau:

Quỹ ETF VFMVN30:

• Mã chứng chỉ quỹ: E1VFVN30
• Đây là quỹ ETF đầu tiên tại Việt Nam mô phỏng theo chỉ số VN30, được quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ Đầu tư Việt Nam (VFM).
• Quỹ này có quy mô và khối lượng giao dịch lớn nhất trong các quỹ ETF mô phỏng chỉ số VN30 tại Việt Nam.

VFMVN30 là quỹ ETF đầu tiên mô phỏng theo chỉ số 30 cổ phiếu

Quỹ ETF SSIAM VN30:

• Mã chứng chỉ quỹ: FUESSV30
• Được quản lý bởi Công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI (SSIAM), quỹ này cũng mô phỏng chỉ số VN30 và thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư.
• Ngoài hai quỹ ETF trên, thị trường Việt Nam cũng có một số quỹ ETF khác theo dõi các chỉ số khác như chỉ số VN100, chỉ số VNFIN Lead, nhưng với riêng VN30 thì hai quỹ ETF này là phổ biến nhất.

Vì sao đầu tư vào ETF VN30 giúp đa dạng hóa đầu tư?

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ VN30 giúp đa dạng hóa đầu tư vì quỹ này mô phỏng một danh mục cổ phiếu bao gồm 30 công ty lớn nhất và thanh khoản cao nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Thay vì chỉ mua một hoặc một vài cổ phiếu riêng lẻ, việc mua chứng chỉ quỹ ETF VN30 mang lại cho nhà đầu tư lợi ích đầu tư vào một danh mục đa dạng các cổ phiếu.

Đầu tư vào nhiều công ty khác nhau: ETF VN30 đầu tư vào tất cả 30 cổ phiếu trong chỉ số VN30. Điều này giúp nhà đầu tư phân tán rủi ro vì không bị phụ thuộc vào hiệu suất của một công ty duy nhất. Nếu một hoặc một vài công ty gặp khó khăn, tác động này có thể được bù đắp bởi sự tăng trưởng của các công ty khác trong chỉ số.

Phân bổ theo nhiều ngành nghề: Các công ty trong chỉ số VN30 đến từ nhiều ngành khác nhau như tài chính, bất động sản, tiêu dùng, năng lượng, công nghệ… Nhờ vậy, nhà đầu tư có cơ hội tiếp cận nhiều ngành nghề, tránh tình trạng rủi ro tập trung trong một ngành cụ thể.

Chỉ số VN30 gồm cả doanh nghiệp đến từ lĩnh vực bất động sản

Giảm rủi ro không hệ thống: Rủi ro không hệ thống là rủi ro liên quan đến một cổ phiếu cụ thể hoặc một nhóm nhỏ các cổ phiếu. Bằng cách đầu tư vào ETF VN30, nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro không hệ thống này vì danh mục quỹ bao gồm nhiều cổ phiếu khác nhau.

Chi phí thấp so với tự tạo danh mục đa dạng: Việc tự mua và quản lý 30 cổ phiếu trong danh mục VN30 đòi hỏi chi phí và thời gian. Với ETF, nhà đầu tư chỉ cần mua một chứng chỉ quỹ để sở hữu một danh mục đã đa dạng hóa sẵn, giúp tiết kiệm thời gian và chi phí giao dịch.

Tính thanh khoản cao: ETF VN30 có tính thanh khoản tốt, dễ dàng mua bán trên sàn chứng khoán giống như một cổ phiếu thông thường. Nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận và thoát khỏi danh mục đầu tư một cách nhanh chóng.

Đầu tư vào quỹ ETF VN30 là một cách đơn giản và hiệu quả để đa dạng hóa danh mục đầu tư với rủi ro thấp hơn so với việc đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ, trong khi vẫn tận dụng được sự tăng trưởng của các công ty hàng đầu trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

>>> Xem thêm: Hướng dẫn đầu tư chứng khoán cho người mới

Rủi ro đầu tư chứng chỉ quỹ VN30?

Mặc dù đầu tư vào quỹ ETF VN30 mang lại nhiều lợi ích như đa dạng hóa danh mục và giảm rủi ro không hệ thống, nhưng nhà đầu tư vẫn phải đối mặt với một số rủi ro khác tiềm ẩn. Dưới đây là các rủi ro chính khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF VN30:

Rủi ro thị trường

ETF VN30 theo dõi chỉ số VN30, do đó, giá trị của quỹ biến động theo hiệu suất của các cổ phiếu trong chỉ số này. Nếu thị trường chứng khoán nói chung hoặc nhóm cổ phiếu VN30 giảm giá trị, quỹ ETF VN30 cũng sẽ chịu tác động tiêu cực.

Ngoài ra, các yếu tố vĩ mô khi tác động lên thị trường chứng khoán cũng sẽ gây ảnh hưởng phần nào đến tình hình giao dịch của chứng chỉ quỹ như lạm phát, suy thoái kinh tế, thay đổi lãi suất, và bất ổn chính trị.

Rủi ro ngành nghề

Mặc dù quỹ ETF VN30 bao gồm cổ phiếu từ nhiều ngành khác nhau, nhưng một số ngành có thể chiếm tỷ trọng lớn trong chỉ số VN30. Ví dụ, các cổ phiếu trong lĩnh vực tài chính (ngân hàng) và bất động sản thường chiếm tỷ lệ cao trong VN30.

Đây đều là những ngành trọng điểm của thị trường tài chính, do đó khi các ngành này gặp phải khó khăn hoặc chịu ảnh hưởng tiêu cực từ các yếu tố vĩ mô thì có thể dẫn đến rủi ro cho hoạt động của các chứng chỉ quỹ ETF.

Cân nhắc rủi ro ngành nghề khi đầu tư sản phẩm tài chính

Rủi ro thanh khoản

Mặc dù các quỹ ETF VN30 như VFMVN30 và SSIAM VN30 có tính thanh khoản tương đối cao, nhưng trong những thời điểm thị trường biến động mạnh, thanh khoản của quỹ có thể bị giảm. Điều này có thể gây khó khăn trong việc mua hoặc bán chứng chỉ quỹ với mức giá mong muốn, đặc biệt là trong các giai đoạn khủng hoảng tài chính.

Rủi ro tái cân bằng danh mục

Chứng chỉ quỹ VN30 được tái cơ cấu định kỳ theo quy định (thường là 6 tháng một lần) để đảm bảo danh mục của quỹ phản ánh đúng chỉ số VN30. Trong quá trình tái cơ cấu, quỹ có thể phải mua và bán cổ phiếu, điều này có thể tạo ra chi phí giao dịch, ảnh hưởng đến hiệu suất của quỹ.

>>> Tham khảo: Khám phá cách đầu tư chứng khoán dài hạn cho người mới

Rủi ro phí quản lý

Quỹ ETF có phí quản lý, mặc dù thường thấp hơn so với các quỹ chủ động. Tuy nhiên, chi phí quản lý này vẫn ảnh hưởng đến hiệu suất tổng thể của khoản đầu tư. Nếu thị trường đi ngang hoặc giảm, phí quản lý vẫn được tính, có thể làm giảm lợi nhuận của nhà đầu tư.

Rủi ro từ việc mô phỏng chỉ số

ETF VN30 cố gắng mô phỏng chỉ số VN30, nhưng có thể có những sai lệch nhỏ giữa hiệu suất của quỹ và chỉ số này do yếu tố kỹ thuật hoặc chi phí giao dịch. Đây được gọi là rủi ro sai lệch chỉ số (tracking error). Nếu rủi ro này cao, nhà đầu tư có thể không đạt được lợi nhuận như mong đợi từ việc đầu tư vào chỉ số VN30.

Rủi ro từ yếu tố ngoại vi

Những sự kiện bất ngờ như đại dịch, khủng hoảng tài chính toàn cầu, thay đổi chính sách của chính phủ, và các yếu tố địa chính trị có thể ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán nói chung và chỉ số VN30 nói riêng. Điều này có thể dẫn đến sự sụt giảm lớn và bất ngờ của quỹ ETF VN30.

Mặc dù đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF VN30 giúp đa dạng hóa và giảm thiểu một số rủi ro, nhưng nó vẫn không loại bỏ được hoàn toàn các rủi ro thị trường, ngành nghề, thanh khoản, và quản lý. Nhà đầu tư cần phải hiểu rõ các rủi ro này và xem xét khả năng chịu đựng rủi ro của mình trước khi đầu tư.

Hy vọng qua bài viết trên đây, nhà đầu tư đã có thêm kiến thức và chọn thêm được cho mình sản phẩm chứng chỉ quỹ VN30 để bổ sung vào danh mục đầu tư. Để biết thêm nhiều thông tin khác, nhà đầu tư có thể theo dõi trang stockkis.vn hoặc liên hệ hotline (84-28) 3914-8585 của Công ty chứng khoán KIS Việt Nam.