Chứng chỉ quỹ là gì? Lợi ích và cách đầu tư hiệu quả 

Chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư phổ biến, được nhiều nhà đầu tư lựa chọn nhờ vào tính an toàn và hiệu quả. Cùng KIS Việt Nam tìm hiểu rõ hơn chứng chỉ quỹ là gì và những lợi ích khi đầu tư. 

Chứng chỉ quỹ là gì?

Nhiều người vẫn đang thắc mắc “Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?”. Trên thực tế, chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán do các quỹ đầu tư phát hành. Nó đại diện cho quyền sở hữu của nhà đầu tư trong quỹ. Khi mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không trực tiếp quản lý tài sản mà ủy thác cho công ty quản lý quỹ thực hiện và sẽ nhận được một chứng chỉ làm bằng chứng xác thực. Quỹ sẽ dùng số tiền đó đầu tư vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc bất động sản nhằm tối đa hóa lợi nhuận.

Tại Việt Nam, mệnh giá chứng chỉ quỹ chào bán ban đầu thường là 10.000 đồng. Đây là mức mệnh giá phổ biến khi các quỹ đầu tư phát hành lần đầu ra công chúng. Tuy nhiên, sau khi quỹ đi vào hoạt động, giá của chứng chỉ quỹ sẽ biến động dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Chúng có thể khác với mệnh giá ban đầu, điều này tùy thuộc vào hiệu quả đầu tư của danh mục tài sản mà quỹ quản lý.

Các chứng chỉ quỹ phổ biến

Chứng chỉ quỹ là gì thì nhà đầu tư đã được tìm hiểu. Vậy các chứng chỉ quỹ phổ biến thường được lựa chọn đầu tư là những loại nào?

Hiện nay, hai loại chứng chỉ quỹ phổ biến nhất là quỹ mở và quỹ đóng. Mỗi loại chứng chỉ quỹ đều có những đặc điểm và lợi thế riêng. Việc lựa chọn phụ thuộc vào nhu cầu thanh khoản và mục tiêu của từng nhà đầu tư.

Chứng chỉ quỹ mở 

Chứng chỉ quỹ mở là gì? Đây là loại chứng chỉ quỹ cho phép nhà đầu tư mua và bán bất kỳ lúc nào. Chúng không bị giới hạn về thời gian nắm giữ, nhà đầu tư dễ dàng rút vốn khi cần thiết. Quỹ mở có thanh khoản cao vì có thể linh hoạt bán lại cho công ty quản lý quỹ. Giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ mở được tính hàng ngày dựa trên giá thị trường của các tài sản mà quỹ đang nắm giữ, như cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác. Do đó, nó phù hợp với những người cần thanh khoản cao hoặc có mục tiêu đầu tư linh hoạt.

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ là hình thức đầu tư an toàn đối với nhà đầu tư mới

Chứng chỉ quỹ đóng

Khác với quỹ mở, quỹ đóng chỉ phát hành một số lượng chứng chỉ quỹ nhất định. Đáng chú ý, quỹ đóng không cho phép nhà đầu tư rút vốn trước thời hạn. Đồng thời, sẽ không được bán lại cho công ty quản lý quỹ, do đó có tính thanh khoản thấp. Tuy nhiên, chứng chỉ quỹ đóng có thể giao dịch trên thị trường chứng khoán như một loại cổ phiếu. Nghĩa là nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ đóng dựa trên cung cầu của thị trường. Giá chứng chỉ quỹ đóng không nhất thiết phản ánh đúng giá trị tài sản ròng của quỹ. Mà nó phụ thuộc vào tâm lý nhà đầu tư và các yếu tố khác trên thị trường.

>>> Tham khảo thêm: Đa dạng hóa danh mục đầu tư với chứng chỉ quỹ VN30

Ưu điểm khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ?

Quỹ đóng và quỹ mở được hình thành nhằm mục đích đáp ứng nhu cầu đầu tư của nhiều đối tượng khác nhau. Cụ thể, quỹ đóng phù hợp với những người có số vốn đầu tư lớn. Ngược lại, đầu tư quỹ mở là lựa chọn lý tưởng cho những ai có số vốn nhỏ. Vậy, ưu điểm khi đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Dưới đây là những lý do để nhà đầu tư nên xem xét lựa chọn đầu tư chứng chỉ quỹ.

Đa dạng hoá đầu tư

Thay vì chỉ đầu tư vào một loại tài sản, quỹ đầu tư sẽ phân bổ vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau. Ví dụ như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và các thị trường khác. Điều này mang lại lợi thế cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ, vì họ có thể tham gia vào nhiều lĩnh vực mà không cần nhiều vốn.

Quản lý chuyên nghiệp

Quỹ đầu tư được quản lý bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm về tài chính. Họ hiểu biết sâu rộng về thị trường, các công cụ đầu tư và những yếu tố biến động giá. Các chuyên gia sẽ phân tích, đưa ra quyết định đầu tư phù hợp nhằm tối ưu hóa lợi nhuận. Nhờ đó, ngay cả những người không có nhiều kiến thức tài chính cũng có thể tham gia đầu tư.

Tiết kiệm thời gian

Nhà đầu tư không cần phải tự mình tìm hiểu về thị trường tài chính, theo dõi diễn biến giá cả, hay phải thực hiện giao dịch hàng ngày. Thay vào đó, các chuyên gia sẽ quản lý toàn bộ quá trình này. Như vậy, đầu tư chứng chỉ quỹ đặc biệt phù hợp cho những người không có nhiều thời gian theo dõi thị trường nhưng vẫn muốn gia tăng tài sản từ tiền nhàn rỗi.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư với chứng chỉ quỹ

Phí đầu tư hợp lý

So với việc đầu tư trực tiếp, đầu tư vào chứng chỉ quỹ thường có chi phí tương đối thấp. Vì các khoản chi phí được chia sẻ giữa nhiều nhà đầu tư. Một số loại hình quỹ được miễn/chịu thuế thấp hơn so với hình thức đầu tư trực tiếp.

Làm thế nào để lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp?

Nhà đầu tư đã biết chứng chỉ quỹ là gì, vậy nên mua chứng chỉ quỹ nào và làm sao để lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp để đầu tư? Về bản chất, hoạt động đầu tư chứng chỉ quỹ là ủy thác vốn cho chuyên gia của các công ty tài chính. Thế nên, nhà đầu tư cần lựa chọn các công ty đầu tư uy tín, hoạt động lâu năm trên thị trường và được đông đảo giới đầu tư tin tưởng. Đồng thời, nên cân nhắc kỹ lưỡng những yếu tố dưới đây.

>>> Tìm hiểu thêm: Cách lựa chọn app đầu tư chứng khoán hiệu quả

Xem xét mục tiêu đầu tư cá nhân

Trước khi chọn quỹ, nhà đầu tư nên xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình. Chẳng hạn như muốn tăng trưởng vốn, tạo thu nhập một cách an toàn hay ưu tiên bảo toàn vốn… Nhà đầu tư muốn đầu tư ngắn hạn hay dài hạn, khả năng chấp nhận rủi ro là bao nhiêu. Vì mỗi loại quỹ sẽ có chiến lược và mục tiêu khác nhau.

Đánh giá lịch sử hiệu suất của quỹ

Nếu quỹ có lịch sử đạt được lợi nhuận ổn định hoặc vượt trội trong nhiều năm, đây có thể là dấu hiệu cho thấy quỹ được quản lý tốt và có chiến lược đầu tư đúng đắn. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho tương lai. Thị trường tài chính luôn biến động, và quỹ có thể không đạt được kết quả như kỳ vọng. Nhưng nhìn chung, nó vẫn cung cấp cái nhìn tổng quát về khả năng quản lý, mức độ rủi ro của quỹ và mức độ phù hợp với mục tiêu của nhà đầu tư.

Cần tìm hiểu và nghiên cứu kỹ trước khi lựa chọn chứng chỉ quỹ

Tìm hiểu phí và chi phí liên quan

Các quỹ đều thu phí quản lý từ 0.5% đến 2% mỗi năm trên tổng tài sản quỹ. Ngoài ra còn có các chi phí khác như phí mua/bán chứng chỉ quỹ, phí duy trì quỹ… Các loại phí này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận ròng mà nhà đầu tư nhận được. Vậy nên, khi xem xét các quỹ khác nhau, nhà đầu tư cần so sánh thêm về mức phí.

Bài viết đã giải thích đầy đủ về chứng chỉ quỹ là gì, phân tích những lợi ích và các yếu tố cần cân nhắc khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm nhiều thông tin khác tại stockkisvn.vn – Website về kiến thức chứng khoán của KIS Việt Nam để tìm hiểu đầu tư.

>>> Xem thêm: Nhà đầu tư mới có nên đầu tư vào quỹ ETF không?