Khám phá cách đầu tư chứng khoán dài hạn cho người mới

Đầu tư chứng khoán dài hạn là kênh đầu tư được nhiều nhà đầu tư lựa chọn và quan tâm hiện nay. Không chỉ mang lại tỷ suất lợi nhuận trung bình hằng năm hiệu quả mà còn đảm bảo tài chính ổn định. Để nắm bắt kỹ hơn về hình thức đầu này, cùng chứng khoán KIS tìm hiểu qua bài viết sau đây nhé!

Tổng quan về đầu tư chứng khoán dài hạn

Đầu tư chứng khoán dài hạn là loại hình đầu tư mua bán các sản phẩm chứng khoán và nắm giữ nó trong thời gian dài từ một năm trở lên. Thời gian đầu tư phụ thuộc vào chiến lược đầu tư của mỗi nhà đầu tư. Các loại chứng khoán nhà đầu tư có thể đầu tư dài hạn gồm: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,…

Đối với chiến lược này, nhà đầu tư thường tập trung mua bán các mã cổ phiếu có giá trị thấp nhưng có tiềm năng phát triển cao để nắm giữ trong thời gian dài. Sự tăng trưởng của cổ phiếu phụ thuộc vào sự phát triển của công ty trong tương lai. Hình thức đầu tư này phù hợp với những nhà đầu tư yêu thích sinh lời ổn định, tận dụng nguồn tiền nhàn rỗi để kiếm thêm thu nhập.

Có nên chọn chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn không?

Có nên đầu tư chứng khoán trong dài hạn hay không, đây là câu hỏi được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Nếu bạn xem chứng khoán là một kênh đầu tư có thể kiếm tiền thụ động bằng tiền nhàn rỗi thì bạn nên cân nhắc về đầu tư dài hạn.

Đầu tư chứng khoán dài hạn phù hợp với các nhà đầu tư không có nhiều thời gian cập nhật thị trường. Bên cạnh đó, chứng khoán là kênh đầu tư đòi hỏi phải theo dõi biến động từ thị trường và tránh hiệu ứng đám đông. Vậy nên hình thức đầu tư dài hạn có những ưu điểm khiến nhà đầu tư quan tâm như:

Độ an toàn, khả năng bảo toàn vốn và lợi nhuận: Khi đầu tư chứng khoán dài hạn, nhà đầu tư nên tập trung vào các mã chứng khoán của các công ty uy tín trên thị trường. Điều này giúp nhà đầu tư đảm bảo được các mã cổ phiếu đã mua có sự tăng trưởng tốt. Nhà đầu tư cần chọn đúng thời điểm thích hợp để bán cổ phiếu ra với giá mang lại khả năng sinh lời tốt nhất.

Đem lại lợi nhuận ổn định: Đầu tư sinh lời là điều mà nhà đầu tư nào cũng mong muốn. Việc sinh lời từ việc đầu tư chứng khoán dài hạn nếu đầu tư đúng chiến lược luôn cao hơn so với các loại hình đầu tư khác như vàng hay gửi tiết kiệm. Bởi khi nhà đầu tư chọn đúng thời điểm thích hợp thì sẽ đem lại lợi nhuận tối ưu nhất.

Hạn chế rủi ro biến động từ thị trường: Đối mặt với thị trường chứng khoán nhiều biến động, đầu tư dài hạn giúp nhà đầu tư dễ kiểm soát hơn. Trong trường hợp thị trường có nhiều biến động cũng giúp nhà đầu tự hạn chế được nhiều rủi ro không mong muốn.

Các nguyên tắc khi đầu tư chứng khoán dài hạn

Đầu tư chứng khoán thì ngoài việc đăng ký mở tài khoản chứng khoán để giao dịch cổ phiếu. Nhà đầu tư khi đầu tư chứng khoán dài hạn, cần chú trọng những nguyên tắc cơ bản sau đây.

Mua và nắm giữ đúng cổ phiếu, không đầu tư theo số đông

Nguyên tắc thứ nhất trong chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn là nhà đầu tư cần mua và nắm giữ cổ phiếu. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào một mã cổ phiếu nào đó, cần phân tích và đánh giá thị trường.

Sau khi đã đầu tư cần thật trọng và tránh hiệu ứng của kết quả ngắn hạn. Hiệu ứng theo số đông trong ngắn hạn rất dễ khiến nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội sinh lời đúng thời điểm.

Chú trọng vào chiến lược duy trì đầu tư

Đối với những nhà đầu tư dài hạn thường sẽ không quan tâm nhiều đến các biến động nhỏ từ thị trường. Họ cũng không vội đưa ra các quyết định giao dịch thay vào đó là đảm bảo nguyên tắc chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn. Những biến động nhất thời từ thị trường thường không ảnh hưởng quá nhiều đến tâm lý và chiến lược đầu tư.

Đánh giá danh mục đầu tư và quản lý rủi ro

Thường xuyên đánh giá danh mục đầu tư là một việc làm hết sức cần thiết. Nó giúp nhà đầu tư đánh giá, phân tích và đo lường để đưa ra các chiến lược đầu tư phù hợp. Cân nhắc một phần hoặc toàn bộ các cổ phiếu có trong danh mục để thực hiện mua bán đúng thời điểm, hạn chế rủi ro.

>>> Xem thêm: Tìm hiểu về thị phần các công ty chứng khoán tại Việt Nam

Hoạch định chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn

Để đầu tư chứng khoán dài hạn một cách hiệu quả, nhà đầu tư có thể tham khảo thêm các kinh nghiệm đầu tư dưới đây.

Lựa chọn cổ phiếu chất lượng từ công ty uy tín

Để bắt đầu, nhà đầu tư cần thực hiện nghiên cứu kỹ thị trường, đánh giá tình hình kinh doanh của doanh nghiệp và các loại hình cổ phiếu. Có thể ưu tiên các cổ phiếu đến từ các công ty đang dẫn đầu lĩnh việc và có lợi thế cạnh tranh cao.

Những tiêu chí đánh giá cần được sàng lọc và đánh giá kỹ để phản ánh đúng tiềm lực của doanh nghiệp. Một số tiêu chí mà nhà đầu tư có thể tham khảo như báo cáo tài chính, loại hình kinh doanh, tốc độ phát triển trong ngành hay hệ thống lãnh đạo.

Tập trung vào chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn

Đối với các chiến lược đầu tư dài hạn thì có  ba chiến lược đầu tư phố biến được nhà đầu tư sử dụng là: Đầu tư vào cổ tức, đầu tư dài hạn theo giá trị và đầu tư tăng trưởng.

Chiến lược đầu tư giá trị

Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn theo giá trị rất phù hợp để đánh giá mức độ chính xác trong việc xác định giá trị của doanh nghiệp trên thị trường.

Tuỳ vào từng giai đoạn của thị trường, phương pháp xác định giá trị theo giá trị tài sản thuần (NAV) thường được sử dụng. Đối với xây dựng chiến lược trong thời kỳ kinh tế phát triển nhanh chóng thì phương pháp định giá dựa theo hệ số tương đối như P/E, EV/EBIT hay phương pháp chiết khấu dòng tiền (DCF) sẽ mang lại hiệu quả.

Đầu tư chứng khoán dài hạn tăng trưởng

Đối với chiến lược đầu tư này, nhà đầu tư thường sẽ tập trung vào các doanh nghiệp mang đến sự phát triển trong tương lai. Một số doanh nghiệp có thể kể đến như các doanh nghiệp về sinh học hay công nghệ cao. Nó sẽ đem đến tiềm năng lớn về lợi nhuận và khả năng sinh lời cao trong tương lại cho các nhà đầu tư.

Tuy nhiên, chiến lược đầu tư dài hạn này đòi hỏi nhà đầu tư phải hết sức cẩn trọng vì có thể doanh nghiệp đang được đánh giá cao hơn so với thực tế bởi hiệu ứng đám đông. Khi số lượng cổ phiếu được mua quá nhiều thì lợi nhuận của doanh nghiệp đó mang lại có thể không đúng như kỳ vọng. Chính vì vậy, nhà đầu tư trước khi quyết định cần xem xét và đánh giá cẩn thận để tránh các rủi ro.

Đầu tư chứng khoán dài hạn theo cổ tức

Chiến lược đầu tư này không được các nhà đầu tư đánh giá cao trong ngắn hạn. Bởi lec cổ tức thường không đủ hấp dẫn so với việc tập trung vào việc hưởng lợi nhuận từ chênh lệch giá mua và giá bán. Tuy vậy, xét về khía cạnh dài hạn thì cổ tức tương đối hấp dẫn đối với nhà đầu tư, đôi khi nó có thế thậm chí cao hơn lãi suất tiền gửi.

Phân tích các danh mục đầu tư và quản lý rủi ro

Trong các kinh nghiệm đầu tư chứng khoán dài hạn thì việc đánh giá danh mục đầu tư và quản lý rủi ro là việc cần thiết và không thể bỏ qua. Nhà đầu tư cần cập nhật kết quả kinh doanh và tài chính của doanh nghiệp của mình đầu tư theo chu kỳ nhất định. Đánh giá các chỉ số P/E, P/B, tỷ suất cổ tức,…để đánh giá chính xác khả năng sinh lời. Không những thế, điều này còn giúp định giá đúng giá cổ phiếu so với thị trường và tiềm năng tăng trưởng trong tương lai.

>>> Tham khảo: Những cách mở tài khoản chứng khoán hiện nay?

Trên đây là tổng hợp những thông tin cần thiết cho nhà đầu tư khi đầu tư chứng khoán dài hạn. Dù bạn lựa chọn hình thức nào trong đầu tư chứng khoán cũng cần phải trang bị cho mình những kiến thức hữu ích về thị trường. Ngoài ra, để cập nhật thêm nhiều bài viết mới, hãy truy cập ngay vào trang web stockkisvn.vn nhé!